Дело № 1-226/23

78 RS 0015-01-2022-0106749-26

                                                    ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

Санкт-Петербург                                                                         05 июня 2023 года

Невский районный суд г. Санкт-Петербурга в составе

председательствующего судьи Езуновой О.В.,

с участием прокурора Невского района г. Санкт-Петербурга Сулицкого Ю.А.,

подсудимой Исмаиловой М.У.,

защитника-адвоката Янталева П.М.,

переводчика Джалилова Н.М.,

при помощнике судьи Семеновой М.И.,

рассмотрев уголовное дело в отношении

    Исмаиловой М. У., <данные изъяты>,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ,

установил:

Исмаилова М.У. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, лицом, с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Так, она, (Исмаилова М.У.), являясь на основании приказа о приеме работника на работу № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитным специалистом обособленного подразделения ООО МКК «Байбол», осуществляя свою трудовую деятельность, согласно трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения к нему от ДД.ММ.ГГГГ, в обособленном подразделении ООО МКК «Байбол», расположенном по адресу: <адрес> используя свое служебное положение, являясь лицом, выполняющим административно-хозяйственные и организационно-распорядительные функции, имея в силу должностной инструкции специалиста, возможность принимать решение о выдаче займов клиентам, оказывать заемщикам помощь в заполнении заявления на предоставление займа, контролировать сроки уплаты процентов и сроки погашения основного долга, имея умысел на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, в период с 09 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ до 20 часов 47 минут ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием, похитила денежные средства граждан: Потерпевший №1у., Потерпевший №2, Потерпевший №3, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №8, Потерпевший, Потерпевший №10, Свидетель №2, Потерпевший, Потерпевший №7 на общую сумму 793 335, 07 рублей, то есть в крупном размере. Она, (Исмаилова М.У.), используя доверительное отношение к себе со стороны граждан, являющихся добросовестными клиентами ООО МКК «Байбол», предоставляя им в ходе беседы, не соответствующие действительности сведения, о проблемах в семье, требующих срочного вложения денежных средств, просила их одолжить ей различные суммы денежных средств, не имея, изначально ни намерения, ни возможностей их возврата, а при получении ожидаемого ответа об отсутствии таких сумм, предлагала оформить займ в ООО МКК «Байбол» на соответствующие суммы, с дальнейшим обязательством данные займы выплачивать без участия заемщика. При этом, она (Исмаилова М.У.) входила в доверие граждан, предлагая оформить займ без их участия, а при наличии намерения гражданина получить так же займ для себя, способствовать его оформлению по упрощенной процедуре. При этом, изначально выполнять взятые на себя обязательства не намеревалась и не имела к тому материальной возможности. Для извлечения максимально возможной прибыли, она (Исмаилова М.У.) демонстрируя свое намерение исполнять взятые на себя обязательства, выплачивала первоначальные взносы по займу за счет денежных средств, получаемых от других потерпевших, увеличивая при этом общую сумму похищенных денежных средств и демонстрируя добросовестность намерений.

    Так, она (Исмаилова М.У.) имея умысел на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, используя доверительное к себе отношение со стороны Потерпевший №1у., обратилась к Потерпевший №1у. с просьбой оформить на свое имя займ в ООО МКК «Байбол» и передать ей (Исмаиловой М.У.) часть полученных денег, понимая, что все требования со стороны ООО МКК «Байбол» могут быть предъявлены только к Потерпевший №1у., пообещав последнему самостоятельно оплачивать займ, заведомо не имея реальной финансовой возможности исполнить свои обязательства по погашению займа в полном объеме за счет своих собственных денежных средств, таким образом, обманула Потерпевший №1у. и злоупотребила его (Потерпевший №1у.) доверием, введя в заблуждение относительно своих истинных намерений. Так, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, она (Исмаилова М.У.), находясь в обособленном подразделении ООО МКК «Байбол», расположенном по адресу: <адрес>, получив от Потерпевший №1у. согласие на оформление займа на его имя, имея умысел на хищение денежных средств Потерпевший №1у., используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №1у., воспользовавшись полученным от Потерпевший №1у. кодом подтверждения авторизации клиента, поступившим в виде смс-сообщения на номер телефона потерпевшего, оформила договор потребительского займа № на сумму 71 400, 00 рублей, на основании которого ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 71 400, 00 рублей с банковского счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на банковский счет №, принадлежащий Потерпевший №1у., открытый в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, Коломяжский пр-т, <адрес>, лит. А. ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 26 минут Потерпевший №1у., в соответствии с ранее достигнутой с ней (Исмаиловой М.У.) договоренностью, перечислил денежные средства в сумме 35 400, 00 рублей со своего банковского счета №, открытого в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, Коломяжский пр-т, <адрес>, лит. А, на банковский счет №, принадлежащий Исмаиловой М.У., открытый в ОСБ № ПАО «Сбербанк» по адресу: Санкт-Петербург, <адрес> лит.А. В свою очередь, она (Исмаилова М.У.), с целью убедить Потерпевший №1у. в ее надежности и платежеспособности, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, перечислила со своего банковского счета №, принадлежащего ей (Исмаиловой М.У.), на банковский счет №, принадлежащий Потерпевший №1у., открытый в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, Коломяжский пр-т, <адрес>, лит. А, денежные средства на общую сумму 15 300, 00 рублей, из которых в счет погашения основного долга по договору потребительского займа №, Потерпевший №1у. было оплачено 15 300, 00 рублей, а денежные средства в сумме 20 100 рублей, полученные ею ранее от Потерпевший №1у. не перечислила.

    В продолжение своих преступных действий, направленных на хищение денежных средств Потерпевший №1у., из корыстных побуждений, убедила Потерпевший №1у. оформить на свое имя займ в ООО МКК «Байбол» на большую сумму, а именно на сумму 100 000, 00 рублей, часть из которых направить на погашение денежных средств по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, а часть из которых передать ей (Исмаиловой М.У.), понимая, что все требования со стороны ООО МКК «Байбол» могут быть предъявлены только к Потерпевший №1у., пообещав последнему самостоятельно оплачивать займ, заведомо не имея реальной финансовой возможности исполнить свои обязательства по погашению займа в полном объеме за счет своих собственных денежных средств, таким образом обманула Потерпевший №1у. и злоупотребила его (Потерпевший №1у.) доверием, введя в заблуждение относительно своих истинных намерений. Так, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, она (Исмаилова М.У.), находясь в обособленном подразделении ООО МКК «Байбол», расположенном по адресу: Санкт-Петербург, <адрес> лит.А, офис 7-Н, получив от Потерпевший №1у. согласие на оформление займа на его имя, имея умысел на хищение денежных средств Потерпевший №1у., используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №1у., воспользовавшись полученным от Потерпевший №1у. кодом подтверждения авторизации клиента, поступившим в виде смс-сообщения на номер телефона потерпевшего, оформила договор потребительского займа № на сумму 100 000, 00 рублей, на основании которого, ДД.ММ.ГГГГ, не позднее 20 часов 02 минут ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 100 000, 00 рублей с банковского счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на банковский счет №, принадлежащий Потерпевший №1у., открытый в отделении 9055/1775 Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, Коломяжский пр-т, <адрес>, лит. А. ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 02 минуты, Потерпевший №1у., в соответствии с ранее достигнутой с ней (Исмаиловой М.У.) договоренностью, перечислил денежные средства в сумме 6 700, 00 рублей со своего банковского счета №, открытого в отделении 9055/1775 Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, на банковский счет №, принадлежащий Исмаиловой М.У., открытый в ОСБ 9055/0529 ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>. В свою очередь, она (Исмаилова М.У.), с целью убедить Потерпевший №1у. в ее надежности и платежеспособности, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершила четыре платежа по погашению обязательств Потерпевший №1у. по договору № на общую сумму 53 600, 00 рублей, из которых в счет погашения основного долга по договору, было оплачено 21 865, 44 рублей. В результате, она (Исмаилова М.У.), получив от Потерпевший №1у. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежные средства на общую сумму 42 100, 00 рублей, перечислила в счет погашения задолженностей 37 165, 44 рублей, чем причинила Потерпевший №1у. значительный материальный ущерб на сумму 4 934, 56 рублей. Денежные средства в сумме 4 934, 56 рублей, принадлежащие Потерпевший №1у., Исмаилова М.У. похитила, похищенным распорядилась по своему усмотрению.

    Таким образом, она (Исмаилова М.У.), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием Потерпевший №1у., используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №1у., получила от Потерпевший №1у. денежные средства на общую сумму 4 934, 56 рублей, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению, причинив Потерпевший №1у. значительный материальный ущерб на указанную сумму.

    Она же, (Исмаилова М.У.), в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, используя доверительное к себе отношение со стороны Потерпевший, обратилась к Потерпевший с просьбой оформить на свое имя займ в ООО МКК «Байбол» и передать ей (Исмаиловой М.У.) часть полученных денег, понимая, что все требования со стороны ООО МКК «Байбол» могут быть предъявлены только к Потерпевший, пообещав последней самостоятельно оплачивать займ, заведомо не имея реальной финансовой возможности исполнить свои обязательства по погашению займа в полном объеме за счет своих собственных денежных средств, таким образом обманула Потерпевший и злоупотребила ее (Потерпевший) доверием, введя в заблуждение относительно своих истинных намерений. Так, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, она (Исмаилова М.У.), находясь в обособленном подразделении ООО МКК «Байбол», расположенном по адресу: <адрес>, получив от Потерпевший согласие на оформление займа на ее имя, имея умысел на хищение денежных средств Потерпевший, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший, воспользовавшись полученным от Потерпевший кодом подтверждения авторизации клиента, поступившим в виде смс-сообщения на номер телефона потерпевшего, оформила договор потребительского займа № на сумму 100 000, 00 рублей и договор потребительского займа № на сумму 51 500, 00 рублей, на основании которого, ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 151 500, 00 рублей с банковского счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на банковский счет №, принадлежащий Потерпевший, открытый в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в период с 22 часов 49 минут до 22 часов 51 минуты ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший, в соответствии с ранее достигнутой с ней (Исмаиловой М.У.) договоренностью, перечислила в три приема денежные средства на общую сумму 127 000, 00 рублей со своего банковского счета №, открытого в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, на банковский счет №, принадлежащий Исмаиловой М.У., открытый в ОСБ № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>. В свою очередь, она (Исмаилова М.У.), с целью убедить Потерпевший в ее надежности и платежеспособности, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершила платежи по погашению обязательств Потерпевший по договору № на сумму 80 760, 00 рублей, из которых в счет погашения основного долга по договору, было оплачено 36 730, 63 рублей, а так же в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершила платежи по погашению обязательств Потерпевший по договору № на сумму 47 820, 00 рублей, из которых в счет погашения основного долга по договору, было оплачено 24 836, 74 рублей, чем причинила Потерпевший значительный материальный ущерб на сумму 65 432, 63 рубля. Денежные средства в сумме 65 432, 63 рубля, принадлежащие Потерпевший, Исмаилова М.У. похитила, похищенным распорядилась по своему усмотрению.

    Таким образом, она (Исмаилова М.У.), ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием Потерпевший, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший, получила от Потерпевший денежные средства на общую сумму 127 000, 00 рублей, из которых выплатила 61 567, 37 рублей, чем причинила Потерпевший значительный материальный ущерб на сумму 65 432, 63 рубля, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

    Она же, (Исмаилова М.У.), в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, используя доверительное к себе отношение со стороны Потерпевший №2, обратилась к Потерпевший №2 с просьбой оформить на свое имя займ в ООО МКК «Байбол» и передать ей (Исмаиловой М.У.) часть полученных денег, понимая, что все требования со стороны ООО МКК «Байбол» могут быть предъявлены только к Потерпевший №2, пообещав последнему самостоятельно оплачивать займ, заведомо не имея реальной финансовой возможности исполнить свои обязательства по погашению займа в полном объеме за счет своих собственных денежных средств, таким образом обманула Потерпевший №2 и злоупотребила его (Потерпевший №2) доверием, введя в заблуждение относительно своих истинных намерений. Так, в период времени с 09 часов 00 минут до 15 часов 15 минут ДД.ММ.ГГГГ, она (Исмаилова М.У.), находясь в обособленном подразделении ООО МКК «Байбол», расположенном по адресу: <адрес>, получив от Потерпевший №2 согласие на оформление займа на его имя, имея умысел на хищение денежных средств Потерпевший №2, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №2, воспользовавшись полученным от Потерпевший №2 кодом подтверждения авторизации клиента, поступившим в виде смс-сообщения на номер телефона потерпевшего, оформила договор потребительского займа № на сумму 50 000, 00 рублей, на основании которого, ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 15 минут ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 50 000, 00 рублей с банковского счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на банковский счет №, принадлежащий Потерпевший №2, открытый в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 59 минут, Исмаилов О.И., в соответствии с ранее достигнутой с ней (Исмаиловой М.У.) договоренностью, перечислил денежные средства в сумме 49 000, 00 рублей со своего банковского счета №, открытого в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, на банковский счет №, принадлежащий Исмаиловой М.У., открытый в ОСБ № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес> В свою очередь, он (Исмаилова М.У.), с целью убедить Потерпевший №2 в ее надежности и платежеспособности, в целях получения большей суммы, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершила три платежа по погашению обязательств Потерпевший №2 по договору № на общую сумму 26 850, 00 рублей, из которых в счет погашения основного долга по договору, было оплачено 14 380, 30 рублей, чем причинила Исмаилову М.У. значительный материальный ущерб на сумму 34 619, 70 рублей. Денежные средства в сумме 34 619, 70 рублей, принадлежащие Потерпевший №2, Исмаилова М.У. похитила, похищенным распорядилась по своему усмотрению.

    В продолжение своих преступных действий, направленных на хищение денежных средств Потерпевший №2, из корыстных побуждений, убедила Потерпевший №2 оформить на свое имя займ в ООО МКК «Байбол» на большую сумму, а именно на сумму 100 000, 00 рублей, часть из которых передать ей (Исмаиловой М.У.), понимая, что все требования со стороны ООО МКК «Байбол» могут быть предъявлены только к Потерпевший №2, пообещав последнему самостоятельно оплачивать займ, заведомо не имея реальной финансовой возможности исполнить свои обязательства по погашению займа в полном объеме за счет своих собственных денежных средств, таким образом обманула Потерпевший №2 и злоупотребила его (Потерпевший №2) доверием, введя в заблуждение относительно своих истинных намерений. Так, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, она (Исмаилова М.У.), находясь в обособленном подразделении ООО МКК «Байбол», расположенном по адресу: <адрес>, получив от Потерпевший №2 согласие на оформление займа на его имя, имея умысел на хищение денежных средств Потерпевший №2, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №2, воспользовавшись полученным от Потерпевший №2 кодом подтверждения авторизации клиента, поступившим в виде смс-сообщения на номер телефона потерпевшего, оформила договор потребительского займа № на сумму 100 000, 00 рублей, на основании которого, ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 100 000, 00 рублей с банковского счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на банковский счет №, принадлежащий Потерпевший №2, открытый в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 58 минут, в соответствии с ранее достигнутой с ней (Исмаиловой М.У.) договоренностью, Исмаилов О.И. перечислил денежные средства в сумме 99 000, 00 рублей со своего банковского счета №, открытого в отделении 9055/1829 Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, на банковский счет №, принадлежащий Исмаиловой М.У., открытый в ОСБ № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>. В свою очередь, она (Исмаилова М.У.), с целью убедить Потерпевший №2 в ее надежности и платежеспособности, ДД.ММ.ГГГГ, совершила платеж по погашению обязательств Потерпевший №2 по договору № на сумму 13 290, 00 рублей, из которых в счет погашения основного долга по договору, было оплачено 4 459, 32 рублей, чем причинила Потерпевший №2. значительный материальный ущерб на сумму 94 540,68 рублей. Денежные средства в сумме 94 540,68 рублей, принадлежащие Потерпевший №2, Исмаилова М.У. похитила, похищенным распорядилась по своему усмотрению.

    Таким образом, она (Исмаилова М.У.), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием Потерпевший №2, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №2, получила от Потерпевший №2 денежные средства на общую сумму 148 000, 00 рублей, из которых выплатила 18 839, 62 рублей, чем причинила Потерпевший №2 значительный материальный ущерб на сумму 129 160, 38 рублей, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

    Она же, (Исмаилова М.У.), в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, используя доверительное к себе отношение со стороны Потерпевший №3, обратилась к Потерпевший №3 с просьбой оформить на свое имя займ в ООО МКК «Байбол» и передать ей (Исмаиловой М.У.) часть полученных денег, понимая, что все требования со стороны ООО МКК «Байбол» могут быть предъявлены только к Потерпевший №3, пообещав последнему самостоятельно оплачивать займ, заведомо не имея реальной финансовой возможности исполнить свои обязательства по погашению займа в полном объеме за счет своих собственных денежных средств, таким образом, обманула Потерпевший №3 и злоупотребила его (Потерпевший №3) доверием, введя в заблуждение относительно своих истинных намерений. Так, в период времени с 09 часов 00 минут до 13 часов 26 минут ДД.ММ.ГГГГ, она (Исмаилова М.У.), находясь в обособленном подразделении ООО МКК «Байбол», расположенном по адресу: <адрес>, офис 7-Н, получив от Потерпевший №3 согласие на оформление займа на его имя, имея умысел на хищение денежных средств Потерпевший №3, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №3, воспользовавшись полученным от Потерпевший №3 кодом подтверждения авторизации клиента, поступившим в виде смс-сообщения на номер телефона потерпевшего, оформила договор потребительского займа № на сумму 51 500, 00 рублей, на основании которого, ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 51 500, 00 рублей с банковского счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на банковский счет №, принадлежащий Потерпевший №3, открытый в Дополнительном офисе «Светлановский, 11» в <адрес> Филиала № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес>, по адресу: <адрес> лит.А. ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 26 минут, Потерпевший №3, в соответствии с ранее достигнутой с ней (Исмаиловой М.У.) договоренностью, перечислил денежные средства в сумме 49 000, 00 рублей со своего банковского счета №, открытого в Дополнительном офисе «Светлановский, 11» в <адрес> Филиала № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес>, по адресу: <адрес>, лит.А, на банковский счет №, принадлежащий Исмаиловой М.У., открытый в ОСБ № ПАО «Сбербанк» по адресу: Санкт-Петербург, <адрес>, лит.А. В свою очередь, она (Исмаилова М.У.), с целью убедить Потерпевший №3 в ее надежности и платежеспособности, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершила три платежа по погашению обязательств Потерпевший №3 по договору № на общую сумму 30 450, 00 рублей, из которых в счет погашения основного долга по договору, было оплачено 17 958, 11 рублей, чем причинила Потерпевший №3 значительный материальный ущерб на сумму 31 041, 89 рублей, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

    В продолжение своих преступных действий, направленных на хищение денежных средств Потерпевший №3, из корыстных побуждений, убедила Потерпевший №3 оформить на свое имя займ в ООО МКК «Байбол» на большую сумму, а именно на сумму 95 000, 00 рублей, часть из которых передать ей (Исмаиловой М.У.), понимая, что все требования со стороны ООО МКК «Байбол» могут быть предъявлены только к Потерпевший №3, пообещав последнему самостоятельно оплачивать займ, заведомо не имея реальной финансовой возможности исполнить свои обязательства по погашению займа в полном объеме за счет своих собственных денежных средств, таким образом обманула Потерпевший №3 и злоупотребила его (Потерпевший №3) доверием, введя в заблуждение относительно своих истинных намерений. Так, в период времени с 09 часов 00 минут до 16 часов 25 минут ДД.ММ.ГГГГ, она (Исмаилова М.У.), находясь в обособленном подразделении ООО МКК «Байбол», расположенном по адресу: Санкт-Петербург, <адрес>, лит.А, офис 7-Н, получив от Потерпевший №3 согласие на оформление займа на его имя, имея умысел на хищение денежных средств Потерпевший №3, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №3, воспользовавшись полученным от Потерпевший №3 кодом подтверждения авторизации клиента, поступившим в виде смс-сообщения на номер телефона потерпевшего, оформила договор потребительского займа № на сумму 95 000, 00 рублей, на основании которого ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 25 минут ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 95 000, 00 рублей с банковского счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на банковский счет №, принадлежащий Потерпевший №3, открытый в отделении 9055/614 Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 43 минуты, Потерпевший №3, в соответствии с ранее достигнутой с ней (Исмаиловой М.У.) договоренностью, перечислил денежные средства в сумме 70 000, 00 рублей со своего банковского счета №, открытого в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, лит. А, на банковский счет №, принадлежащий Исмаиловой М.У., открытый в ОСБ № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>. В свою очередь, она (Исмаилова М.У.), с целью убедить Потерпевший №3 в ее надежности и платежеспособности, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершила один платеж по погашению обязательств Потерпевший №3 по договору № на общую сумму 16 590, 00 рублей, из которых в счет погашения основного долга по договору, было оплачено 8 200, 85 рублей, чем причинила Потерпевший №3 значительный материальный ущерб на сумму 61 799, 15 рублей, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

    Таким образом, она (Исмаилова М.У.), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием Потерпевший №3, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №3, получила от Потерпевший №3 денежные средства на общую сумму 92 841, 04 рублей, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению, причинив Потерпевший №3 значительный материальный ущерб на указанную сумму.

    Она же, (Исмаилова М.У.), в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, используя доверительное к себе отношение со стороны Потерпевший №1у., обратилась к Потерпевший №1у. с просьбой оформить на имя его (Потерпевший №1у.) сестры Потерпевший №4 займ в ООО МКК «Байбол» и передать ей (Исмаиловой М.У.) часть полученных денег, понимая, что все требования со стороны ООО МКК «Байбол» могут быть предъявлены только к Потерпевший №4, пообещав последнему самостоятельно оплачивать займ, заведомо не имея реальной финансовой возможности исполнить свои обязательства по погашению займа в полном объеме за счет своих собственных денежных средств, таким образом, обманула Потерпевший №1у. и Потерпевший №4 и злоупотребила доверием Потерпевший №1у. введя в заблуждение относительно своих истинных намерений. Так, в период времени с 09 часов 00 минут до 11 часов 06 минут ДД.ММ.ГГГГ, она (Исмаилова М.У.), находясь в обособленном подразделении ООО МКК «Байбол», расположенном по адресу: <адрес>, получив от Потерпевший №4 согласие на оформление займа на ее имя, имея умысел на хищение денежных средств Потерпевший №4, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №4, воспользовавшись полученным от Потерпевший №4 кодом подтверждения авторизации клиента, поступившим в виде смс-сообщения на номер телефона потерпевшей, оформила договор потребительского займа № на сумму 99 960, 00 рублей и договор потребительского займа № на сумму 50 000, 00 рублей на основании которых, ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в общей сумме 149 960, 00 рублей с банковского счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на банковский счет №, принадлежащий Потерпевший №4, открытый в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в период с 11 часов 06 минут до 11 часов 29 минут ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №4, в два приема, в соответствии с ранее достигнутой договоренностью, перечислила денежные средства в сумме 148 300, 00 рублей со своего банковского счета №, открытого в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, лит. А, на банковский счет №, принадлежащий Потерпевший №1у., открытый в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>

    Далее, в период с 11 часов 09 минут до 11 часов 31 минуту ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №1у., не осведомленный о преступных намерениях Исмаиловой М.У., в соответствии с ранее достигнутой с ней (Исмаиловой М.У.) договоренностью, перечислил в два приема денежные средства в сумме 96 000, 00 рублей с банковского счета №, принадлежащего Потерпевший №1у., открытого в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, на банковский счет №, принадлежащий Исмаиловой М.У., открытый в ОСБ № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>. В свою очередь, она (Исмаилова М.У.), с целью убедить Потерпевший №4 в ее надежности и платежеспособности, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершила два платежа по погашению обязательств Потерпевший №4 по договору № на общую сумму 29 740, 00 рублей, из которых в счет погашения основного долга по договору, было оплачено 14 192, 67 рублей, а денежные средства в сумме 75 807, 33 рублей, полученные ею ранее от Потерпевший №4, не перечислила.

    Таким образом, она (Исмаилова М.У.), ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием Потерпевший №4, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №4, получила от Потерпевший №4 денежные средства на общую сумму 75 807, 33 рублей, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению, причинив Потерпевший №4 значительный материальный ущерб на указанную сумму.

    Она же, (Исмаилова М.У.), в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, используя доверительное к себе отношение со стороны Потерпевший №5, обратилась к Потерпевший №5 с просьбой оформить на свое имя займ в ООО МКК «Байбол» и передать ей (Исмаиловой М.У.) часть полученных денег, понимая, что все требования со стороны ООО МКК «Байбол» могут быть предъявлены только к Потерпевший №5, пообещав последнему самостоятельно оплачивать займ, заведомо не имея реальной финансовой возможности исполнить свои обязательства по погашению займа в полном объеме за счет своих собственных денежных средств, таким образом обманула Потерпевший №5 и злоупотребила его (Потерпевший №5) доверием, введя в заблуждение относительно своих истинных намерений. Так, в период времени с 09 часов 00 минут до 14 часов 36 минут ДД.ММ.ГГГГ, она (Исмаилова М.У.), находясь в обособленном подразделении ООО МКК «Байбол», расположенном по адресу: <адрес>, получив от Потерпевший №5 согласие на оформление займа на его имя, имея умысел на хищение денежных средств Потерпевший №5, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №5, воспользовавшись полученным от Потерпевший №5 кодом подтверждения авторизации клиента, поступившим в виде смс-сообщения на номер телефона потерпевшего, оформила договор потребительского займа № на сумму 99 960, 00 рублей, на основании которого, ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 36 минут ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 99 960, 00 рублей с банковского счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на банковский счет №, принадлежащий Потерпевший №5, открытый в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ около 21 часа 50 минут, Потерпевший №5, в соответствии с ранее достигнутой с ней (Исмаиловой М.У.) договоренностью, находясь по адресу: <адрес>, при личной встрече, передал обналиченные денежные средства в сумме 100 000, 00 рублей Исмаиловой М.У. В свою очередь, она (Исмаилова М.У.), с целью убедить Потерпевший №5 в ее надежности и платежеспособности, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершила два платежа по погашению обязательств Потерпевший №5 на общую сумму 30 260, 00 рублей, из которых в счет погашения основного долга по договору, было оплачено 12 176, 33 рублей, чем причинила Потерпевший №5 значительный материальный ущерб на сумму 87 823, 67 рублей.

    Таким образом, она (Исмаилова М.У.), ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием Потерпевший №5, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №5, получила от Потерпевший №5 денежные средства на общую сумму 100 000, 00 рублей, из которых выплатила 12 176, 33 рублей, чем причинила Потерпевший №5 значительный материальный ущерб на сумму 87 823, 67 рублей, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

    Она же, (Исмаилова М.У.), в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, используя доверительное к себе отношение со стороны Потерпевший №6, обратилась к Потерпевший №6 с просьбой оформить на свое имя займ в ООО МКК «Байбол» и передать ей (Исмаиловой М.У.) часть полученных денег, понимая, что все требования со стороны ООО МКК «Байбол» могут быть предъявлены только к Потерпевший №6, пообещав последней самостоятельно оплачивать займ, заведомо не имея реальной финансовой возможности исполнить свои обязательства по погашению займа в полном объеме за счет своих собственных денежных средств, таким образом обманула Потерпевший №6 и злоупотребила ее (Потерпевший №6) доверием, введя в заблуждение относительно своих истинных намерений. Так, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, она (Исмаилова М.У.), находясь в обособленном подразделении ООО МКК «Байбол», расположенном по адресу: Санкт-Петербург, <адрес>, лит.А, офис 7-Н, получив от Потерпевший №6 согласие на оформление займа на ее имя, имея умысел на хищение денежных средств Потерпевший №6, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №6, воспользовавшись полученным от Потерпевший №6 кодом подтверждения авторизации клиента, поступившим в виде смс-сообщения на номер телефона потерпевшей, оформила договор потребительского займа № на сумму 51 500, 00 рублей и договор потребительского займа № на сумму 100 000, 00 рублей на основании которых, ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в общей сумме 151 500, 00 рублей с банковского счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на банковский счет №, принадлежащий Потерпевший №6, открытый в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес> ДД.ММ.ГГГГ около 21 часа 50 минут, Потерпевший №6, в соответствии с ранее достигнутой с ней (Исмаиловой М.У.) договоренностью, находясь по адресу: <адрес>, при личной встрече, передала обналиченные денежные средства в сумме 145 000, 00 рублей Исмаиловой М.У. В свою очередь, она (Исмаилова М.У.), с целью убедить Потерпевший №6 в ее надежности и платежеспособности, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершила два платежа по погашению обязательств Потерпевший №6 по договору № на общую сумму 18 520, 00 рублей, из которых в счет погашения основного долга по договору, было оплачено 8 971, 63 рублей, а так же в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершила два платежа по погашению обязательств Потерпевший №6 по договору № на общую сумму 30 180, 00 рублей, из которых в счет погашения основного долга по договору, было оплачено 12 581, 88 рублей, чем причинила Потерпевший №6 значительный материальный ущерб на сумму 123 446, 49 рублей.

    Таким образом, она (Исмаилова М.У.), ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием Потерпевший №6, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №6, получила от Потерпевший №6 денежные средства на общую сумму 145 000, 00 рублей, из которых выплатила 21 553, 51 рублей, чем причинила Потерпевший №6 значительный материальный ущерб на сумму 123 446, 49 рублей, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

    Она же, (Исмаилова М.У.), в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, используя доверительное к себе отношение со стороны Потерпевший №7, обратилась к Потерпевший №7, с просьбой оформить на ее имя займ в ООО МКК «Байбол» и передать ей (Исмаиловой М.У.) часть полученных денег, понимая, что все требования со стороны ООО МКК «Байбол» могут быть предъявлены только к Потерпевший №7, пообещав последней самостоятельно оплачивать займ, заведомо не имея реальной финансовой возможности исполнить свои обязательства по погашению займа в полном объеме за счет своих собственных денежных средств, таким образом, обманула Потерпевший №7 и злоупотребила ее (Потерпевший №7) доверием, введя в заблуждение относительно своих истинных намерений. Так, в период времени с 09 часов 00 минут до 12 часов 17 минут ДД.ММ.ГГГГ, она (Исмаилова М.У.), находясь в обособленном подразделении ООО МКК «Байбол», расположенном по адресу: <адрес>, получив от Потерпевший №7 согласие на оформление займа на ее имя, имея умысел на хищение денежных средств Потерпевший №7, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №7, воспользовавшись полученным от Потерпевший №7 кодом подтверждения авторизации клиента, поступившим в виде смс-сообщения на номер телефона потерпевшей, оформила договор потребительского займа № на сумму 56 650, 00 рублей, на основании которого, ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 17 минут ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 56 650, 00 рублей с банковского счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на банковский счет №, принадлежащий Потерпевший №7, открытый в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>. Потерпевший №7, в соответствии с ранее достигнутой с ней (Исмаиловой М.У.) договоренностью, ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 48 минут перечислила денежные средства в сумме 38 500, 00 рублей, со своего банковского счета №, открытого в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, на банковский счет №, принадлежащий Исмаиловой М.У., открытый в ОСБ № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес> В свою очередь, она (Исмаилова М.У.), с целью убедить Потерпевший №7 в ее надежности и платежеспособности, ДД.ММ.ГГГГ, совершила платеж по погашению обязательств Потерпевший №7 по договору № на общую сумму 11 350, 00 рублей, из которых в счет погашения основного долга по договору, было оплачено 5 382, 66 рублей, чем причинила Потерпевший №7 значительный материальный ущерб на сумму 33 117, 34 рубля.

    Таким образом, она (Исмаилова М.У.), ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием Потерпевший №7, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №7, получила от Потерпевший №7 денежные средства на общую сумму 38 500, 00 рублей, из которых выплатила 5 382, 66 рублей, чем причинила Потерпевший №7 значительный материальный ущерб на сумму 33 117, 34 рублей, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

    Она же, (Исмаилова М.У.), в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, используя доверительное к себе отношение со стороны Потерпевший №8, обратилась к Потерпевший №8 с просьбой оформить на свое имя займ в ООО МКК «Байбол» и передать ей (Исмаиловой М.У.) часть полученных денег, понимая, что все требования со стороны ООО МКК «Байбол» могут быть предъявлены только к Потерпевший №8, пообещав последнему самостоятельно оплачивать займ, заведомо не имея реальной финансовой возможности исполнить свои обязательства по погашению займа в полном объеме за счет своих собственных денежных средств, таким образом обманула Потерпевший №8 и злоупотребила его (Потерпевший №8) доверием, введя в заблуждение относительно своих истинных намерений. Так, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, она (Исмаилова М.У.), находясь в обособленном подразделении ООО МКК «Байбол», расположенном по адресу: Санкт-Петербург, <адрес>, лит.А, офис 7-Н, получив от Потерпевший №8 согласие на оформление займа на его имя, имея умысел на хищение денежных средств Потерпевший №8, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №15, воспользовавшись полученным от Потерпевший №8 кодом подтверждения авторизации клиента, поступившим в виде смс-сообщения на номер телефона потерпевшего, оформила договор потребительского займа № на сумму 50 000, 00 рублей, на основании которого, ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 02 минуты ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 50 000, 00 рублей с банковского счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на банковский счет №, принадлежащий Потерпевший №8, открытый в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 37 минут, Потерпевший №8, в соответствии с ранее достигнутой с ней (Исмаиловой М.У.) договоренностью, перечислил денежные средства в сумме 49 900, 00 рублей со своего банковского счета №, открытого в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес> на банковский счет №, принадлежащий Исмаиловой М.У., открытый в ОСБ № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>. В свою очередь, она (Исмаилова М.У.), с целью убедить Потерпевший №8 в ее надежности и платежеспособности, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершила два платежа по погашению обязательств Потерпевший №8 по договору № на общую сумму 18 000, 00 рублей, из которых в счет погашения основного долга по договору, было оплачено 8 493, 81 рублей, чем причинила Потерпевший №8 значительный материальный ущерб на сумму 41 406, 19 рублей.

    Таким образом, она (Исмаилова М.У.), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием Потерпевший №8, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №15, получила от Потерпевший №8 денежные средства на общую сумму 49 900, 00 рублей, из которых выплатила 8 493, 81 рублей, чем причинила Потерпевший №2 значительный материальный ущерб на сумму 41 406, 19 рублей, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

    Она же, (Исмаилова М.У.), в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, используя доверительное к себе отношение со стороны Потерпевший №9, обратилась к Потерпевший №9 с просьбой оформить на свое имя займ в ООО МКК «Байбол» и передать ей (Исмаиловой М.У.) часть полученных денег, понимая, что все требования со стороны ООО МКК «Байбол» могут быть предъявлены только к Потерпевший №9, пообещав последнему самостоятельно оплачивать займ, заведомо не имея реальной финансовой возможности исполнить свои обязательства по погашению займа в полном объеме за счет своих собственных денежных средств, таким образом обманула Потерпевший №9 и злоупотребила его (Потерпевший №9) доверием, введя в заблуждение относительно своих истинных намерений. Так, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, она (Исмаилова М.У.), находясь в обособленном подразделении ООО МКК «Байбол», расположенном по адресу: <адрес>, получив от Потерпевший №9 согласие на оформление займа на его имя, имея умысел на хищение денежных средств Потерпевший №9, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №9, воспользовавшись полученным от Потерпевший №9 кодом подтверждения авторизации клиента, поступившим в виде смс-сообщения на номер телефона потерпевшего, оформила договор потребительского займа № на сумму 99 960, 00 рублей, на основании которого, ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 99 960, 00 рублей с банковского счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на банковский счет №, принадлежащий Потерпевший №9, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 36 минут, Потерпевший №9, в соответствии с ранее достигнутой с ней (Исмаиловой М.У.) договоренностью, перечислил денежные средства в сумме 60 000, 00 рублей со своего банковского счета №, открытого в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, на банковский счет №, принадлежащий Исмаиловой М.У., открытый в ОСБ № ПАО «Сбербанк» по адресу: Санкт-Петербург, <адрес>, лит. А. В свою очередь, она (Исмаилова М.У.), с целью убедить Потерпевший №9 в ее надежности и платежеспособности, ДД.ММ.ГГГГ, совершила один платеж по погашению обязательств Потерпевший №9 по договору № на общую сумму 19 200, 00 рублей, из которых в счет погашения основного долга по договору, было оплачено 10 892, 09 рублей, чем причинила Потерпевший №9 значительный материальный ущерб на сумму 49 107, 91 рублей, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

    В продолжение своих преступных действий, направленных на хищение денежных средств Потерпевший №9, из корыстных побуждений, убедила Потерпевший №9 оформить на свое имя займ в ООО МКК «Байбол» на сумму 50 000, 00 рублей, часть из которых передать ей (Исмаиловой М.У.), понимая, что все требования со стороны ООО МКК «Байбол» могут быть предъявлены только к Потерпевший №9, пообещав последнему самостоятельно оплачивать займ, заведомо не имея реальной финансовой возможности исполнить свои обязательства по погашению займа в полном объеме за счет своих собственных денежных средств, таким образом обманула Потерпевший №9 и злоупотребила его (Потерпевший №9) доверием, введя в заблуждение относительно своих истинных намерений. Так, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, она (Исмаилова М.У.), находясь в обособленном подразделении ООО МКК «Байбол», расположенном по адресу: <адрес> получив от Потерпевший №9 согласие на оформление займа на его имя, имея умысел на хищение денежных средств Потерпевший №9, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №9, воспользовавшись полученным от Потерпевший №9 кодом подтверждения авторизации клиента, поступившим в виде смс-сообщения на номер телефона потерпевшего, оформила договор потребительского займа № на сумму 50 000, 00 рублей, на основании которого ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 50 000, 00 рублей с банковского счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на банковский счет №, принадлежащий Потерпевший №9, открытый в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 16 минут, Потерпевший №9, в соответствии с ранее достигнутой с ней (Исмаиловой М.У.) договоренностью, перечислил денежные средства в сумме 49 600, 00 рублей со своего банковского счета №, открытого в Дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, на банковский счет №, принадлежащий Исмаиловой М.У., открытый в ОСБ № ПАО «Сбербанк» по адресу: Санкт-Петербург, <адрес>, лит. А. В свою очередь, она (Исмаилова М.У.), с целью убедить Потерпевший №9 в ее надежности и платежеспособности, ДД.ММ.ГГГГ, совершила один платеж по погашению обязательств Потерпевший №9 по договору № на общую сумму 9 980, 00 рублей, из которых в счет погашения основного долга по договору, было оплачено 4 042, 47 рублей, чем причинила Потерпевший №9 значительный материальный ущерб на сумму 45 557, 53 рублей, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

    Таким образом, она (Исмаилова М.У.), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием Потерпевший №9, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №9, получила от Потерпевший №9 денежные средства на общую сумму 94 665, 44 рублей, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению, причинив Потерпевший №9 значительный материальный ущерб на указанную сумму.

    Она же, (Исмаилова М.У.), в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, используя доверительное к себе отношение со стороны Свидетель №2, обратилась к Свидетель №2, с просьбой оформить на его имя займ в ООО МКК «Байбол» и передать ей (Исмаиловой М.У.) часть полученных денег, понимая, что все требования со стороны ООО МКК «Байбол» могут быть предъявлены только к Свидетель №2, пообещав последнему самостоятельно оплачивать займ, заведомо не имея реальной финансовой возможности исполнить свои обязательства по погашению займа в полном объеме за счет своих собственных денежных средств, таким образом обманула Свидетель №2 и злоупотребила его (Свидетель №2) доверием, введя в заблуждение относительно своих истинных намерений. Так, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, она (Исмаилова М.У.), находясь в обособленном подразделении ООО МКК «Байбол», расположенном по адресу: <адрес> получив от Свидетель №2 согласие на оформление займа на его имя, имея умысел на хищение денежных средств Свидетель №2, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Свидетель №2, воспользовавшись полученным от Свидетель №2 кодом подтверждения авторизации клиента, поступившим в виде смс-сообщения на номер телефона потерпевшего, оформила договор потребительского займа № на сумму 15 000, 00 рублей на основании которого, ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 15 000, 00 рублей с банковского счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на банковский счет №, принадлежащий Свидетель №2, открытый в дополнительном офисе № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>.1. ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 27 минут, Свидетель №2, в соответствии с ранее достигнутой договоренностью, перечислил денежные средства в сумме 15 000, 00 рублей со своего банковского счета №, открытого в дополнительном офисе № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>.1, на банковский счет №, принадлежащий Исмаиловой М.У., открытый в ОСБ № ПАО «Сбербанк» по адресу: Санкт-Петербург, <адрес>, лит.А. Денежные средства в сумме 15 000, 00 рублей, принадлежащие Свидетель №2, Исмаилова М.У. похитила, похищенным распорядилась по своему усмотрению.

    Таким образом, она (Исмаилова М.У.), ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием Свидетель №2, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Свидетель №2, получила от Свидетель №2 денежные средства в сумме 15 000, 00 рублей, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению, причинив Свидетель №2 значительный материальный ущерб на указанную сумму.

    Она же, (Исмаилова М.У.), в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, используя доверительное к себе отношение со стороны Потерпевший №10, обратилась к Потерпевший №10, с просьбой оформить займ в ООО МКК «Байбол» на имя последней и передать ей (Исмаиловой М.У.) часть полученных денег, понимая, что все требования со стороны ООО МКК «Байбол» могут быть предъявлены только к Потерпевший №10, пообещав последней самостоятельно оплачивать займ, заведомо не имея реальной финансовой возможности исполнить свои обязательства по погашению займа в полном объеме за счет своих собственных денежных средств, таким образом обманула Потерпевший №10 и злоупотребила ее (Потерпевший №10) доверием, введя в заблуждение относительно своих истинных намерений. Так, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, она (Исмаилова М.У.), находясь в обособленном подразделении ООО МКК «Байбол», расположенном по адресу: Санкт-Петербург, <адрес>, лит.А, офис 7-Н, получив от Потерпевший №10 согласие на оформление займа на ее имя, имея умысел на хищение денежных средств Потерпевший №10, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №10, воспользовавшись полученным от Потерпевший №10 кодом подтверждения авторизации клиента, поступившим в виде смс-сообщения на номер телефона потерпевшей, оформила договор потребительского займа № на сумму 61 200, 00 рублей на основании которого, ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 61 200, 00 рублей с банковского счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на банковский счет №, принадлежащий Потерпевший №10, открытый в дополнительном офисе Банка ПАО «Банк «Санкт-Петербург» по адресу: <адрес> После чего, Потерпевший №10, находясь в неустановленном следствием месте на территории <адрес>, не позднее 20 часов 47 минут ДД.ММ.ГГГГ обналичила перечисленные ей денежные средства в размере 60 000 рублей и передала их своему супругу Свидетель №8, который в соответствии с ранее достигнутой договоренностью, по указанию Потерпевший №10, ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 47 минут перечислил переданные ему Потерпевший №10 денежные средства в сумме 29 700, 00 рублей с банковского счета №, открытого в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, принадлежащего Свидетель №8, на банковский счет №, принадлежащий Исмаиловой М.У., открытый в ОСБ № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>. Денежные средства в сумме 29 700, 00 рублей, принадлежащие Потерпевший №10, Исмаилова М.У. похитила, похищенным распорядилась по своему усмотрению.

    Таким образом, она (Исмаилова М.У.), ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием Потерпевший №10, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №10, получила от Потерпевший №10 денежные средства в сумме 29 700, 00 рублей, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению, причинив Потерпевший №10 значительный материальный ущерб на указанную сумму.

    Таким образом, она (Исмаилова М.У.) в период с 09 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ до 20 часов 47 минут ДД.ММ.ГГГГ, являясь на основании приказа о приеме работника на работу №/ЛС от ДД.ММ.ГГГГ, кредитным специалистом обособленного подразделения ООО МКК «Байбол», используя свое служебное положение, действуя умышленно, путем обмана, не имея намерения исполнять договорные обязательства, похитила денежные средства граждан: Потерпевший №1у., Потерпевший №2, Потерпевший №3, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №8, Потерпевший, Потерпевший №10, Свидетель №2, Потерпевший, Потерпевший №7 на общую сумму 793 335, 07 рублей, то есть в крупном размере, чем причинила материальный ущерб вышеуказанным гражданам на указанную сумму.

Она же, (Исмаилова М.У.) совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, лицом с использованием своего служебного положения.

    Она, (Исмаилова М.У.), являясь на основании приказа о приеме работника на работу № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитным специалистом обособленного подразделения ООО МКК «Байбол», осуществляя свою трудовую деятельность, согласно трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения к нему от ДД.ММ.ГГГГ, в обособленном подразделении ООО МКК «Байбол», расположенном по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение, являясь лицом, выполняющим административно-хозяйственные и организационно-распорядительные функции, имея в силу должностной инструкции специалиста, возможность принимать решение о выдаче займов клиентам, оказывать заемщикам помощь в заполнении заявления на предоставление займа, контролировать сроки уплаты процентов и сроки погашения основного долга, имея умысел на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 22 минуты ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием Потерпевший №11, похитила денежные средства в сумме 30 000, 00 рублей, принадлежащие Потерпевший №11

    Так, она, (Исмаилова М.У.) имея умысел на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, используя доверительное к себе отношение со стороны Потерпевший №11, который обратился к ней (Исмаиловой М.У.) с просьбой оформить на его имя займ в ООО МКК «Байбол», в силу исполнения своих должностных обязанностей, имея возможность оформить займ на имя Потерпевший №11, предложила поспособствовать в оформлении займа с предоставлением денежных средств Потерпевший №11 со стороны ООО МКК «Байбол» при условии, что Потерпевший №11 передаст ей в долг на срок 20 суток денежные средства в сумме 30 000, 00 рублей из полученной в качестве займа денежной суммы, заведомо не имея реальной финансовой возможности исполнить свои обязательства и не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по возврату долга.

        Таким образом, обманула Потерпевший №11 и злоупотребила его (Потерпевший №11) доверием, введя в заблуждение относительно своих истинных намерений. Так, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, она (Исмаилова М.У.), находясь в обособленном подразделении ООО МКК «Байбол», расположенном по адресу: Санкт-Петербург, <адрес>, лит.А, офис 7-Н, получив от Потерпевший №11 согласие на оформление займа на его имя, имея умысел на хищение денежных средств Потерпевший №11, используя свое служебное положение, воспользовавшись доступом к программе для формирования заявления на получение займа и получив разрешение ООО МКК «Байбол» на заключение договора с заемщиком Потерпевший №11, воспользовавшись полученным от Потерпевший №11 кодом подтверждения авторизации клиента, поступившим в виде смс-сообщения на номер телефона потерпевшего, оформила договор потребительского займа № на сумму 51 500, 00 рублей на основании которого, ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 51 500, 00 рублей с банковского счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на банковский счет №, принадлежащий Потерпевший №11, открытый в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ, Потерпевший №11, в соответствии с ранее достигнутой договоренностью, перечислил денежные средства в сумме 30 000, 00 рублей со своего банковского счета №, открытого в отделении № Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес> на банковский счет №, открытый в отделении 9055/1098 Северо-Западного Банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес> принадлежащий не осведомленному о преступных намерениях Исмаиловой М.У. – Свидетель №10, в качестве погашения задолженности Исмаиловой М.У. перед Свидетель №10 Далее, ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 22 минуты Свидетель №10, в соответствии с ранее достигнутой с ней (Исмаиловой М.У.) договоренностью, перечислил денежные средства в сумме 16 992, 00 рублей на банковский счет №, принадлежащий Исмаиловой М.У., открытый в ОСБ № ПАО «Сбербанк» по адресу: Санкт-Петербург, <адрес>, лит.А. Денежные средства в сумме 30 000, 00 рублей, принадлежащие Потерпевший №11, Исмаилова М.У. похитила, похищенным распорядилась по своему усмотрению, обязательств по возврату денежных средств не исполнила, причинив Потерпевший №11 значительный ущерб на указанную сумму.

    Таким образом, она (Исмаилова М.У.) в период с 09 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ до 19 часов 22 минут ДД.ММ.ГГГГ, являясь на основании приказа о приеме работника на работу № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитным специалистом обособленного подразделения ООО МКК «Байбол», используя свое служебное положение, действуя умышленно, путем обмана и злоупотребив доверием Потерпевший №11, не имея намерения исполнять взятые на себя обязательства по возврату долга, полученного ею от Потерпевший №11 похитила денежные средства в сумме 30 000, 00 рублей, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению, причинив Потерпевший №11 значительный материальный ущерб на указанную сумму.

Она же, (Исмаилова М.У.) совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, лицом с использованием своего служебного положения.

    Она, (Исмаилова М.У.), являясь на основании приказа о приеме работника на работу № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитным специалистом обособленного подразделения ООО МКК «Байбол», осуществляя свою трудовую деятельность, согласно трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения к нему от ДД.ММ.ГГГГ, в обособленном подразделении ООО МКК «Байбол», расположенном по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение, являясь лицом, выполняющим административно-хозяйственные и организационно-распорядительные функции, имея в силу должностной инструкции специалиста, возможность принимать решение о выдаче займов клиентам, оказывать заемщикам помощь в заполнении заявления на предоставление займа, контролировать сроки уплаты процентов и сроки погашения основного долга, имея умысел на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 53 минуты ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана и злоупотребления доверием Потерпевший №12, похитила денежные средства в сумме 15 200, 00 рублей, принадлежащие Потерпевший №12

    Так, она, (Исмаилова М.У.), имея умысел на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, используя служебное положение и доверительное отношение к себе со стороны Потерпевший №12, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 53 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в обособленном подразделении ООО МКК «Байбол», расположенном по адресу: Санкт-Петербург, <адрес>, лит.А, офис 7-Н, после того, как к ней (Исмаиловой М.У.) обратился Потерпевший №12, для решения вопроса о внесении очередного платежа по имевшемуся у него договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, сообщила последнему о наличии программного сбоя в работе сервиса по онлайн-оплате ООО МКК «Байбол» и убедила Потерпевший №12 в своем намерении погашения задолженности, по ранее заключенному между Потерпевший №12 и ООО МКК «Байбол» договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, пообещав последнему, что в случае перечисления денежных средств на её (Исмаиловой М.У.) банковский счет, она (Исмаилова М.У.) перечислит полученные денежные средства в счет погашения очередного платежа по договору. При этом, тсама Исмаилова М.У. реальных намерений погашать задолженность Потерпевший №12 перед ООО МКК Байбол» не имела, таким образом, она (Исмаилова М.У.) обманула Потерпевший №12 введя в заблуждение относительно своих истинных намерений.

    ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 53 минуты, в соответствии с ранее достигнутой договоренностью, Потерпевший №12 перечислил денежные средства в сумме 15 200, 00 рублей с банковского счета №, открытого в отделении № Северо-Западного банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, принадлежащего ему (Потерпевший №12) на банковский счет №, принадлежащий Исмаиловой М.У., открытый в ОСБ № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес> Денежные средства в сумме 15 200, 00 рублей, принадлежащие Потерпевший №12, Исмаилова М.У. похитила, на банковский счет ООО МКК «Байбол» в счет погашения очередного платежа по договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ, не внесла, похищенным распорядилась по своему усмотрению, причинив Потерпевший №12 значительный материальный ущерб на указанную сумму.

Потерпевшие Потерпевший №16, Потерпевший №3, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №4, Исмаилов О.И., Потерпевший №8, Потерпевший, Потерпевший №9, Потерпевший №10 в судебное заседание не явились, свое право на выступление в суде реализовали путем дачи показаний, от дальнейшего участия в деле, были освобождены.

Потерпевшие Свидетель №2, Потерпевший №11, Потерпевший №1, Потерпевший №12, в судебное заседание не явились, в отношении последних, судом предпринимались меры по надлежащему извещению, путем смс-оповещения по известным номерам мобильных телефонов, направления судебных извещений, которые не дали положительных результатов.

При этом, согласно представленным сведениям ИБД-Ф, потерпевший Потерпевший №12, ДД.ММ.ГГГГ пересек границу РФ, убыв Республику Кыргызстан.

Суд, выслушав мнение участников процесса, полагает возможным рассмотреть дело при существующей явке.

В судебном заседании подсудимая Исмаилова М.У. вину в совершении указанных преступлений признала в полном объеме, в содеянном раскаялась, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

Кроме признания Исмаиловой М.У. своей вины, доказательствами, подтверждающими вину последней в совершении преступлений в отношении потерпвших Потерпевший №1у., Потерпевший №2, Потерпевший №3, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №8, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Свидетель №2, Потерпевший, Потерпевший №7, являются:

-протоколом принятия устного заявления Потерпевший №1у., согласно которому, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Исмаилова М.У. убедила его оформить микрозаймы на свое имя и перевести денежные средства на счет Исмаиловой М.У., под предлогом погашения указанных микрозаймов в последующем, за счет денежных средств Исмаиловой М.У., после чего, получила от Потерпевший №1у. денежные средства в размере 35 400 рублей и 6 700 рублей. В дальнейшем, Исмаилова М.У. частично осуществила выплаты по имеющимся обязательствам, а сумму в размере 4 934, 56 рублей похитила, причинив ему материальный ущерб на указанную сумму (т. 2 л.д. 206);

-показаниями потерпевшего Потерпевший №1у., данными им в ходе предварительного расследования, оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым, в декабре 2020 года он обратился в ООО «МКК Байбол», для оформления микрозайма в размере 35 000 тысяч. Менеджер Исмаилова М.У. попросила его оформить для нее микрозайм в размере 71 400 рублей, который обещала оплачивать совместно с ним в равных долях. В этот же день Исмаилова М.У. дистанционно оформила на его имя микрозайм в размере 71 400 рублей. После получения на его банковскую карту денежных средств от ООО «МКК Байбол», им был осуществлен перевод денежных средств Исмаиловой М.У. на сумму 35 400 на карту Сбербанк (№). ДД.ММ.ГГГГ в очередной раз обратился в ООО «МКК Байбол», для получения микрозайма. Исмаилова М.У., с которой на тот момент у него был общий для выплаты микрозайм, оформила на него очередной микрозайм в размере 100 000 рублей, который пошел на погашение декабрьского займа в ООО «МКК Байбол» в размере 56 900 рублей. После погашения микрозайма, Исмаилова М.У. посчитав все выплаты и проценты сообщила ему, что для того, чтобы их долг по микрозайму был 60 000 рублей для выплаты, 40 000 рублей будет обязана выплатить Исмаилова М.У., ему необходимо перечислить ей сумму в размере 6700рублей. ДД.ММ.ГГГГ он перевел Исмаиловой М.У 6700 рублей по номеру телефона № на карту Сбербанк (№). После этого, Исмаилова М.У., производила платежи в счет погашения задолженности по Договору потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ, выплатив сумму в размере 21 865,44 рублей. Более выплат по кредиту Исмаилова М.У. не производила. Остальную часть микрозайма, погашал самостоятельно. ДД.ММ.ГГГГ, в связи с материальными сложностями, ему потребовались денежные средства, а потому он обратился к своей сестре Потерпевший №4, попросив оформить на ее имя микрозайм, на сумму 60000 рублей, на что последняя согласившись, взяла для него микрозайм в ООО «МКК Байбол», в чем помогла менеджер Исмаилова М.У., которая попросила вновь взять микрозайм в размере 150000 рублей, так как, по словам последней, у нее тоже были финансовые трудности. Указанный микрозайм Исмаилова М.У. пообещала закрыть в полном объеме через 4 месяца. Дистанционно, находясь на рабочем месте, она оформила на его сестру два микрозайма в размере 99960 рублей договор № от ДД.ММ.ГГГГ и на сумму 50000 рублей договор № от ДД.ММ.ГГГГ. После получения на банковскую карту денежных средств, Потерпевший №4 осуществила перевод ему на его личную банковскую карту денежных средств в размере 98300 рублей и 50000 рублей. Он свою очередь осуществил два перевода по номеру телефона № на карту Сбербанк (№) Исмаиловой М.У. на сумму 56000 рублей и 40000 рублей. В августе месяце ему позвонил управляющий МКК «Байбол» и сообщил, что Исмаилова М.У., уволена. Он связался с Исмаиловой М.У., которая пояснила ему, что закроет все микрозаймы, которые были оформлены на его имя, однако платежей не последовало. Кроме этого, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ Исмаилова М.У. перечислила на его расчетный счет 7800 и 7500 рублей соответственно, в счет оплаты основного долга, но проценты платил он. Таким образом, Исмаилова М.У. причинила материальный ущерб в размере 4 934, 56 рублей (т. 2 л.д. 219-222);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: копия расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №1У. от ДД.ММ.ГГГГ; копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №1У. на сумму 100 000,00 руб.; копия графика погашения займа заемщика Потерпевший №1У.; копия расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №1У. от ДД.ММ.ГГГГ. Кроме этого, было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 71 400, 00 рублей с расчетного счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на расчетный счет №, принадлежащий Потерпевший №1у. ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 100 000, 00 рублей с расчетного счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на расчетный счет №, принадлежащий Потерпевший №1у. (т. 6 л.д. 173-249, т. 7 л.д. 1-4);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: Копия паспортных данных гражданина Узбекистана Потерпевший №1 Свидетель №3; Копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №1у. на сумму 71 400,00 руб.; Копия графика погашения займа заемщика Потерпевший №1у.; Копия заявления на получения займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У., заявителем Потерпевший №1у., сумма займа 71 400 руб.; Копия заверения заявителя Потерпевший №1у.; Копия справки по операции в банке АО «Тинькофф Банк» от ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №1у.; Расчет суммы задолженности клиента Потерпевший №1у. от ДД.ММ.ГГГГ; Копия соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №1у. (т. 7 л.д. 10-46);

-иными документами:

-Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №1у. на сумму 100 000,00 руб.; (т. 6 л.д. 10-13);

-Копией графика погашения займа заемщика Потерпевший №1у.; (т. 6 л.д. 14-15);

-Копией расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №1у. (т. 6 л.д. 16);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: CD-R диска, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., а также CD-R диска, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол» (т. 8 л.д. 19-44);

-иным предметом (документ): CD-R диском, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., а также CD-R диска, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол»;

-протоколом принятия устного заявления Потерпевший от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, ДД.ММ.ГГГГ, Исмаилова М.У. убедила Потерпевший оформить микрозаймы на свое имя и перевести полученные денежные средства на счет Исмаиловой М.У., под предлогом погашения указанных микрозаймов в последующем, за счет денежных средств Исмаиловой М.У., после чего, получила от Потерпевший денежные средства в размере 127 000 рублей. В дальнейшем, Исмаилова М.У. частично осуществила выплаты по имеющимся обязательствам, а денежные средства в размере 65 432, 63 рублей похитила, причинив Потерпевший значительный материальный ущерб на указанную сумму (т. 4 л.д. 8-9);

-показаниями потерпевшей Потерпевший, данными ею в суде, согласно которым, Исмаилова М.У. дистанционно оформила на её имя микрозайм в размере 100 000 рублей, с составлением договора от ДД.ММ.ГГГГ. Ей пришло смс-сообщение с кодом, для подписания договора займа. Данный код она назвала Исмаиловой М.У., после чего она получила денежные средства в размере 100 000 рублей, которые ООО «МКК Байбол» перечислило на ее расчетный счет, открытый в Банке «Сбербанк». Кроме этого, ДД.ММ.ГГГГ Исмаилова М.У. дистанционно оформила на ее имя микрозайм в размере 51 500 рублей, с составлением договора. Ей пришло смс-сообщение с кодом, для подписания договора займа. Данный код сообщила Исмаиловой М.У., после чего она получила денежные средства в размере 51 500 рублей, которые ООО «МКК Байбол» перечислило на ее расчетный счет, открытый в Банке «Сбербанк». Далее, она осуществила переводы денежных средств в размере 127 000 рублей на банковскую карту Исмаиловой М.У. Переводы осуществлялись в три этапа: ДД.ММ.ГГГГ в 22 часа 49 минут, на сумму 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 22 часа 50 минут, на сумму 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 22 часа 51 минут, на сумму 27 000 рублей. После этого, Исмаилова М.У., производила платежи в счет погашения задолженности по Договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ она общую сумму 36 730,63 рублей. Более выплат по этому кредиту Исмаилова М.У. не производила. Остальную часть микрозайма погашала самстоятельно, за личные средства. Кроме этого, Исмаилова М.У., производила платежи в счет погашения задолженности по Договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 24 836,74 рублей. Более выплат по второму кредиту Исмаилова М.У. не производила. Остальную часть микрозайма погашала самостоятеьно, за личные средства. В результате мошеннических действий Исмаиловой М.У. ей был причинен материальный ущерб в размере 65 432,63 рублей, которым является значительным;

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: Копия паспортных данных гражданки Узбекистана Потерпевший; Копия соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший; Копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший на сумму 100 000,00 руб.; Копия графика погашения займа заемщика Потерпевший на 2-х листах; Копия расчета суммы задолженности клиента Потерпевший от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший на сумму 51 500,00 руб.; Копия графика погашения займа заемщика Потерпевший; Копия расчета суммы задолженности клиента Потерпевший от ДД.ММ.ГГГГ

Кроме этого, было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 151 500, 00 рублей с расчетного счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на расчетный счет №, принадлежащий Потерпевший (т. 6 л.д. 173-249, т. 7 л.д. 1-4);

-иными документами:

-Копией паспортных данных гражданки Узбекистана Потерпевший (т. 4 л.д. 16);

-Копией соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший (т. 4 л.д. 17-18);

-Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший на сумму 100 000,00 руб. (т. 4 л.д. 19-20);

-Копией графика погашения займа заемщика Потерпевший (т. 4 л.д. 21);

-Копией расчета суммы задолженности клиента Потерпевший от ДД.ММ.ГГГГ (т. 4 л.д. 22);

-Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший на сумму 51 500,00 руб. (т. 4 л.д. 23-24);

-Копией графика погашения займа заемщика Потерпевший (т. 4 л.д. 25);

-Копией     расчета суммы задолженности клиента Потерпевший от ДД.ММ.ГГГГ (т. 4 л.д. 26);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: CD-R диска, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диска, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол» (т. 8 л.д. 19-44);

-иным предметом (документом): CD-R диска, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диска, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол»;

-протоколом принятия устного заявления Потерпевший №2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Исмаилова М.У. убедила Потерпевший №2 оформить микрозаймы на свое имя и перевести полученные денежные средства на счет Исмаиловой М.У., под предлогом погашения указанных микрозаймов в последующем, за счет денежных средств Исмаиловой М.У., после чего, получила от Потерпевший №2 денежные средства в размере 148 000 рублей. В дальнейшем, Исмаилова М.У. частично осуществила выплаты по имеющимся обязательствам, а денежные средства в размере 129 160, 38 рублей похитила, причинив Потерпевший №2 значительный материальный ущерб на указанную сумму (т. 2 л.д. 169-170);

-показаниями потерпевшего Потерпевший №2, данными им в суде и в ходе предварительного расследования, оглашенными в порядке ч.3 ст.21 УПК РФ согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ ему позвонила Исмаилова М.У. сообщив, что ее супруг попал в сложную материальную ситуацию в Украине и срочно нуждается в деньгах, в связи с чем, попросила оформить кредит в размере 50 000 рублей, на его имя в ООО «МКК Байбол», пообещав выплачивать микрозайм согласно графику платежей. В этот же день, Исмаилова М.У. дистанционно оформила на него договор микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 000 рублей, которая поступила на принадлежащую ему банковскую карту «Сбербанк». После этого, ДД.ММ.ГГГГ со своей карты «Сбербанк», он перевел на банковскую карту Исмаиловой М.У. сумму в размере 49 000 рублей. После этого, Исмаилова М.У. производила платежи в счет погашения задолженности по данному Договору потребительского займа на общую сумму 14 380,3 рублей основного долга. Более этот кредит, не оплачивала. ДД.ММ.ГГГГ ему в очередной раз позвонила Исмаилова М.У. и рассказала, что ее супруг все еще в Украине, его проблемы до сих пор не решены, и он срочно нуждается в деньгах. Исмаилова М.У. вновь попросила его оформить микрозайм в ООО «МКК Байбол» на сумму 100 000 рублей, после чего перевести полученные деньги на банковскую карту Исмаиловой М.У. Она, как и ранее, пообещала выплачивать микрозайм согласно графику платежей. ДД.ММ.ГГГГ Исмаилова М.У. дистанционно оформила на его имя договор микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 рублей. Он назвал ей смс-код, полученный для оформления займа. Поле этого, он получил на принадлежащую ему банковскую карту «Сбербанк» микрозайм в размере 100 000 рублей. После этого, ДД.ММ.ГГГГ он перевел на банковскую карту Исмаиловой М.У. сумму в размере 99 000 рублей. Далее, Исмаилова М.У. произвела платеж в счет погашения задолженности по второму Договору потребительского займа на общую сумму 4 459,32 рублей основного долга. Больше кредит не оплачивала. В августе 2021 года ему позвонил сотрудник МКК «Байбол» и сообщил, что менеджера ООО «МКК Байбол» Исмаилову М.У. заподозрили в мошенничестве, и если он переводил какие-либо деньги ей, ему необходимо сообщить об этом в ООО «МКК Байбол». Он сразу же связался с Исмаиловой М.У. и она сообщила ему, что сотрудники ООО «МКК Байбол» знают, что она взяла на него микрозаймы. В дальнейшем Исмаилова М.У. перестала отвечать на его звонки и стала всячески избегать контакта с ним. Таким образом, в результате мошеннических действий Исмаиловой М.У. ему был причинен материальный ущерб в размере 129 160,38 рублей, который является для него значительным (т. 2, л.д. 190-193);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: Копии паспортных данных гражданина Узбекистана Потерпевший №2; Копии соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №2; Копияи договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №2 на сумму 50 000,00 руб.; Копии графика погашения займа заемщика Потерпевший №2; Копии расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №2 от ДД.ММ.ГГГГ; Копии договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №2 на сумму 100 000,00 руб.; Копии графика погашения займа заемщика Потерпевший №2; Копии расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №2 от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У., заявителем Потерпевший №2, сумма займа 100 000 руб.

Кроме этого, было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 15 минут ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 50 000, 00 рублей с расчетного счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на расчетный счет №, принадлежащий Потерпевший №2 ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 100 000, 00 рублей с расчетного счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на расчетный счет №, принадлежащий Потерпевший №2 (т. 6 л.д. 173-249, т. 7 л.д. 1-4);

иными документами:

-Копией паспортных данных гражданина Узбекистана Потерпевший №2 (т. 6 л.д.17);

-Копией соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №2 (т. 6 л.д. 18-19);

-Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №2 на сумму 50 000,00 руб. (т. 6 л.д. 20-23);

-Копией графика погашения займа заемщика Потерпевший №2 (т. 6 л.д. 24-25);

-Копией расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №2 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 6 л.д. 26);

-Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №2 на сумму 100 000,00 руб. (т. 6 л.д. 27-30);

-Копией графика погашения займа заемщика Потерпевший №2 (т. 6 л.д. 31-32);

-Копией расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №2 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 6 л.д. 33);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: CD-R диска, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диска, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол» (т. 8 л.д. 19-44);

-иным предметом (документом): CD-R диска, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диска, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол»;

-протоколом принятия устного заявления Потерпевший №3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Исмаилова М.У. убедила Потерпевший №3 оформить микрозаймы на свое имя и перевести полученные денежные средства на счет Исмаиловой М.У., под предлогом погашения указанных микрозаймов в последующем, за счет денежных средств Исмаиловой М.У., после чего, получила от Потерпевший №3 денежные средства. В дальнейшем, Исмаилова М.У. частично осуществила выплаты по имеющимся обязательствам, а денежные средства в размере 92 841, 04 рублей похитила, причинив Потерпевший №2 значительный материальный ущерб на указанную сумму (т. 2 л.д. 68-69);

-показаниями потерпевшего Потерпевший №3, данными им в суде о том, что, ДД.ММ.ГГГГ в ходе телефонного разговора менеджера компании ООО МКК «Байбол» Исмаиловой М.У., последняя сообщила, что у нее возникли семейные проблемы, в связи с чем, ей необходимы деньги. Она попросила его взять в ООО МКК «Байбол» микрозайм в размере 50000 рублей, после чего, перевести полученные денежные средства на банковскую карту Исмаиловой М.У. Данный микрозайм Исмаилова М.У. пообещала закрыть в полном объеме через месяц, на что он согласился, так как доверял ей. Исмаилова дистанционно оформила на его имя микрозайм в размере 51500 рублей, с составлением договора № от ДД.ММ.ГГГГ. Ему пришло смс-сообщение с кодом, для подписания договора займа, который он передал Исмаиловой М.У. по телефону. ДД.ММ.ГГГГ, после получения денежных средств в размере 51500 рублей, которые ООО «МКК Байбол» перечислило на его расчетный счет, открытый в Банке «ВТБ, им с этого же счета был осуществлен перевод денежных средств в размере 49000 рублей по номеру телефона № Исмаиловой М.У., на принадлежащую ей банковскую карту «Сбербанк». После этого, Исмаилова М.У., производила платежи в счет погашения задолженности по Договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 958, 11 рублей основного долга, а денежные средства в сумме 31 041, 89 рублей, Исмаиловой М.У. погашены не были. ДД.ММ.ГГГГ ему позвонила Исмаилова М.У. и сообщила, что у нее появились новые семейные трудности и ей срочно необходимы денежные средства для их решения. Так как на тот момент, он сам имел непогашенный займ в размере 25000 по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, он сообщил ей об этом. На что Исмаилова М.У. предложила ему взять новый микрозайм в размере 95000 рублей, погасить его задолженность в сумме 25 000 рублей по договору № от ДД.ММ.ГГГГ и передать ей оставшиеся 70 000 рублей, на что он, вновь согласился. Она дистанционно оформила на его имя микрозайм в размере 95 000 рублей, с составлением договора № от ДД.ММ.ГГГГ. Ему пришло смс-сообщение с кодом для подписания договора займа, который он передал Исмаиловой М.У. по телефону. ДД.ММ.ГГГГ, после получения денежных средств в размере 95000 рублей, которые ООО «МКК Байбол» перечислило на его расчетный счет, открытый в Банке «Сбербанк», им с этого же счета был осуществлен перевод денежных средств в размере 70 000 рублей по номеру телефона № Исмаиловой М.У., на принадлежащую ей банковскую карту «Сбербанк». Денежные средства в сумме 25000 рублей ушли на погашение задолженности по договору за февраль 2021 года. После этого, Исмаилова М.У., произвела платеж в счет погашения задолженности по Договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ в июле 2021 года оплатила 16 590, 00 рублей, из которых 8 200,85 рублей было оплачено в счет основного долга. Таким образом, денежные средства в сумме 61 799, 15 рублей, Исмаиловой М.У. погашены не были. В августе месяце ему позвонил управляющий МКК «Байбол». И сообщил, что Исмаилова М.У. уволена. Он связался с Исмаиловой М.У., которая пояснила ему, что закроет все микрозаймы, которые оформлены на его имя. Платежей по микрозаймам так и не последовало. Он оплатил всю задолженность по договорам потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ за счет собственных средств. Таким образом, в результате мошеннических действий Исмаиловой М.У. ему был причинен материальный ущерб в размере 92 841, 04 рублей, который является значительным (т. 2 л.д. 87-90);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: 8 листов формата А4, содержащих выписку по банковскому счета Потерпевший №3 открытому в ПАО «ВТБ». В таблицах представлена информация по банковской карте № с подробным описанием всех денежных поступлений и отчислений за ДД.ММ.ГГГГ год (т. 2 л.д. 103-104);

-иным документом: выпиской по банковскому счету № ПАО «ВТБ» клиента Потерпевший №3 (т. 2 л.д. 94-102);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: Заявление на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М.У., заявителем Потерпевший №3, сумма займа 51 500 руб.; Заявление на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М.У., заявителем Потерпевший №3, сумма займа 95 000 руб.; Копия паспортных данных гражданина Таджикистана Потерпевший №3; Копия соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №3; Копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №3 на сумму 51 500,00 руб.; Копия графика погашения займа заемщика Потерпевший №3; Копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №3 на сумму 95 000,00 руб.; Копия графика погашения займа заемщика Потерпевший №3;

Кроме этого, было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 51 500, 00 рублей с расчетного счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на расчетный счет №, принадлежащий Потерпевший №3 ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 25 минут ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 95 000, 00 рублей с расчетного счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на расчетный счет №, принадлежащий Потерпевший №3 (т. 6 л.д. 173-249, т. 7 л.д. 1-4);

-иными документами:

-Копией паспортных данных гражданина Таджикистана Потерпевший №3 (т. 2 л.д. 185-186) (т. 5 л.д. 153);

-Копией соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №3 (т. 6 л.д. 154-155);

-Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №3 на сумму 51 500,0 0руб. (т. 6 л.д. 163-166);

-Копией графика погашения займа заемщика Потерпевший №3 на 2-х листах. (т. 6 л.д. 167-168);

-Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №3 на сумму 95 000,00руб.(т. 6 л.д. 170-173);

-Копией графика погашения займа заемщика Потерпевший №3 (т. 6 л.д. 174-175);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестев вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: CD-R диска, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диска, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол» (т. 8 л.д. 19-44);

-иным предметом (документом): CD-R диска, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диска, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол»;

-протоколом принятия устного заявления Потерпевший №4 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, ДД.ММ.ГГГГ Исмаилова М.У. убедила Потерпевший №4 оформить микрозаймы на свое имя и перевести полученные денежные средства на счет Исмаиловой М.У., под предлогом погашения указанных микрозаймов в последующем, за счет денежных средств Исмаиловой М.У., после чего, получила от Потерпевший №1у. (по просьбе Потерпевший №4) принадлежащие последней денежные средства. В дальнейшем, Исмаилова М.У. частично осуществила выплаты по имеющимся обязательствам, а денежные средства в размере 75 807, 33 рублей похитила, причинив Потерпевший №4 значительный материальный ущерб на указанную сумму (т. 3 л.д. 12-13);

-показаниями потерпевшей Потерпевший №4, данными ею в суде и в ходе предварительного расследования, оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым, Исмаилова М.У. дистанционно оформила на ее имя микрозайм в размере 99 960 рублей, с составлением договора № от ДД.ММ.ГГГГ. ей пришло смс-сообщение с кодом, для подписания договора займа, который она передала Потерпевший №1у., после чего, получила денежные средства в размере 99 960 рублей, которые ООО «МКК Байбол» перечислило на ее расчетный счет, открытый в Банке «Сбербанк» (расчетный счет, открытый на ее имя в Банке «Сбербанк» по адресу: <адрес>. Далее, она осуществила перевод денежных средств в размере 50 000 рублей на банковскую карту ее брата Потерпевший №1у., который, ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 09 минут, в соответствии с ранее достигнутой с Исмаиловой М.У. договоренностью, перечислил денежные средства в сумме 56 000, 00 рублей на расчетный счет, принадлежащий Исмаиловой М.У. Кроме этого, ДД.ММ.ГГГГ Исмаилова М.У. дистанционно оформила на ее имя микрозайм в размере 50 000 рублей, с составлением договора № от ДД.ММ.ГГГГ. Ей пришло смс-сообщение с кодом, для подписания договора займа, который она сообщила Потерпевший №1, после чего она получила денежные средства в размере 50 000 рублей, которые ООО «МКК Байбол» перечислило на ее расчетный счет, открытый в Банке «Сбербанк». Далее, она произвела перевод денежных средств в размере 98 300 рублей на банковскую карту ее брата Потерпевший №1у. который, ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 31 минут, в соответствии с ранее достигнутой с Исмаиловой М.У. договоренностью, перечислил денежные средства в сумме 40 000, 00 рублей на расчетный счет, принадлежащий Исмаиловой М.У. После этого, Исмаилова М.У., производила платежи в счет погашения задолженности по Договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 14 192,67 рублей. Более выплат по кредитам Исмаилова М.У. не производила. Остальную часть микрозайма погашала она самостоятельно, за личные средства. Таким образом, в результате мошеннических действий Исмаиловой М.У. ей был причинен материальный ущерб в размере 75 807,33 рублей, который является значительным (т. 3 л.д. 29-34);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: Копии паспортных данных гражданки Узбекистана Потерпевший №4; Копии соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №4; Копии договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №4 на сумму 99 960,00 руб.; Копии графика погашения займа заемщика Потерпевший №4; Копии расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №4 от ДД.ММ.ГГГГ; Копии договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №4 на сумму 50 000,00 руб.; Копии графика погашения займа заемщика Потерпевший №4; Копии расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №4 от ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме этого, было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в общей сумме 149 960, 00 рублей с расчетного счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на расчетный счет №, принадлежащий Потерпевший №4 (т. 6 л.д. 173-249, т. 7 л.д. 1-4);

-иными документами:

-Копией паспортных данных гражданки Узбекистана Потерпевший №4 (т. 5 л.д. 87);

-Копией соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №4 (т. 5 л.д. 88-89);

-Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №4 на сумму 99 960,00 руб. (т. 5 л.д. 90-93);

-Копией графика погашения займа заемщика Потерпевший №4 (т. 5 л.д. 94-95);

-Копией расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №4 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5 л.д. 96);

-Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №4 на сумму 50 000,00 руб. (т. 5 л.д. 97-100);

-Копией графика погашения займа заемщика Потерпевший №4 (т. 5 л.д. 101-102);

-Копией расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №4 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5 л.д. 103);

-Заявлением на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У., а заявителем Потерпевший №4, сумма займа 99 960 руб. (т. 6 л.д. 105-110);

-Заявлением на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У., заявителем Потерпевший №4, сумма займа 50 000 руб. (т. 6 л.д. 105-110);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: CD-R диска, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диска, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол» (т. 8 л.д. 19-44);

-иным предметом (документом): CD-R диском, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диска, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол»;

-протоколом принятия устного заявления Потерпевший №5 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, ДД.ММ.ГГГГ Исмаилова М.У. убедила Потерпевший №5 и Потерпевший №6 оформить микрозаймы на свое имя и передать полученные денежные средства Исмаиловой М.У., под предлогом погашения указанных микрозаймов в последующем, за счет денежных средств Исмаиловой М.У., после чего, получила от Потерпевший №5 и Потерпевший №6 денежные средства. В дальнейшем, Исмаилова М.У. частично осуществила выплаты по имеющимся обязательствам, а денежные средства Потерпевший №5 в размере 87 823, 67 рублей и Потерпевший №6 в размере 123 446, 49 рублей похитила, причинив последним, значительный материальный ущерб на указанную сумму (т. 2 л.д. 116-117);

-показаниями потерпевшего Потерпевший №5, данными им в суде, согласно которым, Исмаилова М.У. дистанционно оформила на его имя микрозайм в размере 99 960 рублей, с составлением договора № от ДД.ММ.ГГГГ, пообещав закрыть последний. Ему пришло смс-сообщение с кодом, для подписания договора займа, который он назвал Исмаиловой М.У., после чего, получил денежные средства в размере 99 960 рублей, которые ООО «МКК Байбол» перечислило на его расчетный счет, открытый в Банке «Сбербанк» (расчетный счет, открытый на его имя в Банке «Сбербанк» по адресу: <адрес>.). По данному кредиту Исмаилова М.У., производила платежи в счет погашения задолженности на общую сумму 12 176,33 рублей. Более выплат по кредитам не производила. Остальную часть микрозайма погашал лично он, за личные средства. Кроме этого, Исмаилова М.У. оформила на его супругу два микрозайма, по аналогичной схеме, на общую сумму 151 500 рублей. В дальнейшем, Исмаилова М.У. попросила его и супругу обналичить и передать той указанные денежные средства. Они с супругой сняли денежные средства с банковских карт вечером ДД.ММ.ГГГГ, в банкомате по адресу: <адрес>., чтобы предать Исмаиловой. Он снял через банкомат 100 000 рублей. С Исмаиловой М.У. он и его супруга встретились по адресу: <адрес>, около 21 часа 50 минут ДД.ММ.ГГГГ,где передали денежные средства Исмаиловой М.У. в размере 245 000 рублей наличными. Из указанной суммы 100 000 принадлежали лично ему. Остальные деньги принадлежали его супруге. Взяв 245 000 рублей, Исмаилова М.У. уехала. Таким образом, в результате мошеннических действий Исмаиловой М.У. ему был причинен материальный ущерб в размере 87 823,67 рублей, который является значительным (т. 2 л.д. 144-146);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: Копии паспортных данных гражданина Узбекистана Потерпевший №5; Копии соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №5; Копии договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №5 на сумму 99 960,00 руб.; Копии графика погашения займа заемщика Потерпевший №5; Копии расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №5 от ДД.ММ.ГГГГ; Заявлением на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У., заявителем Потерпевший №5, сумма займа 98 000 руб.

Кроме этого, было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 36 минут ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 99 960, 00 рублей с расчетного счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на расчетный счет №, принадлежащий Потерпевший №5 (т. 6 л.д. 173-249, т. 7 л.д. 1-4);

-иными документами:

-Копией паспортных данных гражданина Узбекистана Потерпевший №5 (т. 5 л.д. 196);

-Копией соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №5 (т. 5 л.д. 197-198);

-Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №5 на сумму 99 960,00 руб. (т. 5 л.д. 185-186);

-Копией графика погашения займа заемщика Потерпевший №5 (т. 5 л.д. 199-202);

-Копией расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №5 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5 л.д. 203-204);

-Заявлением на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У.; заявителем Потерпевший №5, сумма займа 98 000 руб. (т. 6 л.д. 144-146);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: CD-R диска, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диска, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол» (т. 8 л.д. 19-44);

-иным предметом (документом): CD-R диска, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диска, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол»;

-показаниями потерпевшей Потерпевший №6, данными ею в суде, согласно которым, Исмаилова М.У, попросила ее оформить два кредита, с последующей передачей денежных средств. Исмаилова М.У. дистанционно оформила на ее имя микрозайм в размере 51 500 рублей, с составлением договора № от ДД.ММ.ГГГГ. Ей пришло смс-сообщение с кодом, для подписания договора займа, который она сообщила Исмаиловой М.У., после чего, она получила денежные средства в размере 51 500 рублей, которые ООО «МКК Байбол» перечислило на ее расчетный счет, открытый в Банке «Сбербанк». По данному кредиту Исмаилова М.У., производила платежи в счет погашения задолженности на общую сумму 8971,63 рублей. Более выплат по кредитам Исмаилова М.У. не производила. Остальную часть микрозайма погашала лично она (Потерпевший №6) за личные средства. Кроме этого кредита, Исмаилова М.У. дистанционно оформила на ее имя микрозайм в размере 100 000 рублей, с составлением договора № от ДД.ММ.ГГГГ. Ей пришло смс-сообщение с кодом, для подписания договора займа, который она назвала Исмаиловой М.У., после чего, получила денежные средства в размере 100 000 рублей, которые ООО «МКК Байбол» перечислило на ее расчетный счет, открытый в Банке «Сбербанк». По данному кредиту Исмаилова М.У., производила платежи в счет погашения задолженности на общую сумму 12 581,88 рублей. Более выплат по кредитам Исмаилова М.У. не производила. Остальную часть микрозайма погашала самостоятельно, за личные средства. В дальнейшем, Исмаилова М.У. попросила ее и мужа обналичить и передать указанные денежные средства. Она и ее муж сняли денежные средства с банковских карт вечером, ДД.ММ.ГГГГ, в банкомате по адресу: <адрес>., чтобы последующей передачи Исмаиловой М.У. в ходе встречи по адресу: <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой, они передали последней денежные средства в размере 245 000 рублей наличными. Из указанной суммы 145 000 принадлежали лично ей. Остальные деньги принадлежали ее мужу. В результате мошеннических действий Исмаиловой М.У., ей был причинен материальный ущерб в размере 123 446,49 рублей который является значительным;

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: Копии паспортных данных гражданки Узбекистана Потерпевший №6 е; Копии соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №6; Копии договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №6 на сумму 51 500,00 руб.; Копии графика погашения займа заемщика Потерпевший №6; Копии расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №6 от ДД.ММ.ГГГГ; Копии договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №6 на сумму 100 000,00 руб.; Копии графика погашения займа заемщика Потерпевший №6; Копии расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №6 от ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме этого, было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в общей сумме 151 500, 00 рублей с расчетного счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на расчетный счет №, принадлежащий Потерпевший №6 (т. 6 л.д. 173-249, т. 7 л.д. 1-4);

-иными документами:

-Копией паспортных данных гражданки Узбекистана Потерпевший №6 (т. 5 л.д. 206);

-Копией соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №6 (т. 5 л.д. 207-208);

-Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №6 на сумму 51 500,00 руб. (т. 5 л.д. 215-218);

-Копией графика погашения займа заемщика Потерпевший №6 (т. 5 л.д. 219-220);

-Копией расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №6 (т. 5 л.д. 221);

-Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №6 на сумму 100 000,00 руб. (т. 5 л.д. 222-225);

-Копией графика погашения займа заемщика Потерпевший №6; Копией расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №6 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5 л.д. 226-227);

-Копией расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №6 (т. 5 л.д. 228);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: CD-R диска, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диска, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол» (т. 8 л.д. 19-44);

-иным предметом (документ): CD-R диском, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диска, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол»;

-протоколом принятия устного заявления Потерпевший №7 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, ДД.ММ.ГГГГ, Исмаилова М.У. убедила Потерпевший №7 оформить микрозайм на свое имя и перевести полученные денежные средства на счет Исмаиловой М.У., под предлогом погашения указанных микрозаймов в последующем, за счет денежных средств Исмаиловой М.У., после чего, получила от Потерпевший №7 денежные средства в размере 38 500 рублей. В дальнейшем, Исмаилова М.У. частично осуществила выплаты по имеющимся обязательствам, а денежные средства в размере 33 117, 34 рублей похитила, причинив Потерпевший №7 значительный материальный ущерб на указанную сумму (т. 1 л.д. 182-183);

-показаниями потерпевшей Потерпевший №7, данными ею в суде и в ходе предварительного расследования, оглашенными в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым,ДД.ММ.ГГГГ Исмаилова М.У. самостоятельно оформила на нее микрозайм в размере 56 650 рублей. Выданные ей денежные средства были получены на личную банковскую карту безналичным переводом, которую она, в последующем частично отправила Исмаиловой М.У., по номеру №, на банковскую карту банка «Сбербанк». ДД.ММ.ГГГГ она перевела Исмаиловой М.У. на банковскую карту банка «Сбербанк» 38 500 рублей. При заключении договора на этот микрозайм, она никаких документов не подписывала, а только сообщала смс-код Исмаиловой М.У. ДД.ММ.ГГГГ ей пришло сообщение, что микрозайм не погашен. После чего, она сразу же связалась с Исмаиловой М.У., которая пообещала ей погасить данную задолженность. После этого, Исмаилова М.У., произвела один платеж в счет погашения задолженности по данному Договору потребительского займа, а именно, ДД.ММ.ГГГГ, совершила платеж по погашению кредитных обязательств на общую сумму 11 350, 00 рублей, из которых в счет погашения основного долга по договору, было оплачено 5 382, 66 рублей. Более кредит не гасила, в результате чего, причинила ей значительный материальный ущерб на сумму 33 117, 34 рублей. В начале августа ей позвонили сотрудники ООО МКК «Байбол» и сообщили, что менеджер Исмаилова М. У. больше не работает в их организации. На что она сразу же позвонила им в горячую линию ООО МКК «Байбол» и рассказала о ситуации с ее микрозаймом. ДД.ММ.ГГГГ она погасила за Исмаилову М.У. всю свою задолженность. В результате мошеннических действий Исмаиловой М.У. ей был причинен материальный ущерб в размере 33 117, 34 рублей, который является значительным (т. 1 л.д. 192-194);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: Копии паспортных данных гражданки Таджикистана Потерпевший №7; Копии соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №7; Копии договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №7 на сумму 56 650,00 руб.; Копии графика погашения займа заемщика Потерпевший №7; Копии расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №7 от ДД.ММ.ГГГГ; Заявления на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У.; заявителем Потерпевший №7, сумма займа 56 650 руб..

Кроме этого, было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 17 минут ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 56 650, 00 рублей с расчетного счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на расчетный счет №, принадлежащий Потерпевший №7 (т. 6 л.д. 173-249, т. 7 л.д. 1-4);

-иными документами:

-Копией паспортных данных гражданки Таджикистана Потерпевший №7 (т. 5 л.д. 137);

-Копией соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №7 (т. 5 л.д. 138-139);

-Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №7 на сумму 56 650,00 руб. (т. 5 л.д. 146-149);

-Копий графика погашения займа заемщика Потерпевший №7 на 2-х листах; Копия расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №7 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5 л.д. 150-151);

-Заявлением на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У.; заявителем Потерпевший №7, сумма займа 56 650 руб. (т. 6 л.д. 126-128);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: CD-R диска, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диск, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол» (т. 8 л.д. 19-44);

-иным предметом (документом): CD-R диском, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диска, содержащео выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол»;

-протоколом принятия устного заявления Потерпевший №8 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, ДД.ММ.ГГГГ, Исмаилова М.У. убедила Потерпевший №8 оформить микрозайм на свое имя и перевести полученные денежные средства на счет Исмаиловой М.У., под предлогом погашения указанных микрозаймов в последующем, за счет денежных средств Исмаиловой М.У., после чего, получила от Потерпевший №8 денежные средства в размере 49 000 рублей. В дальнейшем, Исмаилова М.У. частично осуществила выплаты по имеющимся обязательствам, а денежные средства в размере 41 406, 19 рублей похитила, причинив ему значительный материальный ущерб на указанную сумму (т. 3 л.д. 136-137);

-показаниями потерпевшего Потерпевший №8, данными им в суде, согласно которым, Исмаилова М.У. дистанционно оформила на его имя микрозайм в размере 50 000 рублей, с составлением договора № от ДД.ММ.ГГГГ. Он получил код для кредита в сообщении, который назвал Исмаиловой М.У., так как доверял ей. После этого, он получил денежные средства в размере 50 000 рублей, которые ООО «МКК Байбол» перечислило на его расчетный счет, открытый в Банке «Сбербанк». ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 02 минуты ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 50 000, 00 рублей на его счет в ПАО «Сбербанк», который был открыт мной по адресу: <адрес>. После этого, согласно достигнутой договоренности с Исмаиловой М.У., ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 37 минут, он перечислил денежные средства в сумме 49 900, 00 рублей со своего расчетного счета «Сбербанк» на расчетный счет в банке «Сбербанк», принадлежащий Исмаиловой М.У. В дальнейшем, Исмаилова М.У., производила платежи в счет погашения задолженности по вышеуказанному договору на общую сумму 8 493,81 рублей. Более выплат по кредитам Исмаилова М.У. не производила. В дальнейшем, всю оставшуюся часть кредита он погашал за свои средства. В результате мошеннических действий Исмаиловой М.У. ему был причинен материальный ущерб в размере 41 406,19 рублей, который является значительным (т. 3 л.д. 158-163);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: Копии паспортных данных гражданина Потерпевший №8; Копии соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №15; Копии договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №15 на сумму 50 000,00 руб.; Копии графика погашения займа заемщика Потерпевший №8; Копии расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №8 от ДД.ММ.ГГГГ; Заявления на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У.; заявителем Потерпевший №8, сумма займа 50 000 руб.

Кроме этого, было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 02 минуты ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 50 000, 00 рублей с расчетного счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на расчетный счет №, принадлежащий Потерпевший №8 (т. 6 л.д. 173-249, т. 7 л.д. 1-4);

-иными документами:

-Копией паспортных данных гражданина Потерпевший №8 (т. 5 л.д. 1);

-Копией соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №15 (т. 5 л.д. 2-3);

-Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №15 на сумму 50 000,00 руб. (т. 5 л.д. 18-21);

-Копией графика погашения займа заемщика Потерпевший №8 (т. 5 л.д. 22-23);

-Копией расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №8 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5 л.д. 24);

-Заявлением на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У.; заявителем Потерпевший №8, сумма займа 50 000 руб. (т. 2 л.д. 185-186) (т. 6 л.д. 82-84);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: CD-R диска, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диска, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол» (т. 8 л.д. 19-44);

-иным предметом (документом): CD-R диском, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диска, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол»;

-протоколом принятия устного заявления от Потерпевший №9 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Исмаилова М.У. убедила Потерпевший №9 оформить микрозаймы на свое имя и перевести полученные денежные средства на счет Исмаиловой М.У., под предлогом погашения указанных микрозаймов в последующем, за счет денежных средств Исмаиловой М.У., после чего, получила от Потерпевший №9 денежные средства. В дальнейшем, Исмаилова М.У. частично осуществила выплаты по имеющимся обязательствам, а денежные средства в размере 94 665, 44 рублей похитила, причинив ему значительный материальный ущерб на указанную сумму (т. 3 л.д. 204-205);

-показаниями потерпевшего Потерпевший №9, данными им в суде и в ходе предварительного расследования, оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ, к нему обратилась менеджер ООО «МКК «Байбол» Исмаилова М.У., с просьбой оформить займ в ООО «МКК «Байбол» на его имя, на сумму по 100 000 рублей, и передать полученные денежные средства последней, который Исмоилова М.У. обещала погасить самостоятельно, на что он, согласился. В этот же день Исмаилова М.У. оформила на него договор микрозайма в ООО «МКК Байбол» от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 99 960 рублей. Заключение договора происходило дистанционно, без его личного присутствия. Ему пришло смс-сообщение, которое он переслал Исмаиловой М.У. Документы о заключении микрозайма с ООО «МКК Байбол» лично он, не подписывал. Заемные денежные средства от ООО «МКК Байбол» были получены им на личную банковскую карту «Сбербанк» безналичным переводом. Часть полученных денежных средств ушло на погашение и закрытие его действующего займа в ООО «МКК Байбол». Сумму в размере 60 000 рублей он отправил на личную карту Исмаиловой М.У. по номеру телефона № на карту Сбербанк (№). После этого, Исмаилова М.У., производила платежи в счет погашения задолженности по договору потребительского займа на общую сумму 10 892,09 рублей основного долга. ДД.ММ.ГГГГ с ним связалась менеджер ООО «МКК Байбол» Исмаилова М.У. и в очередной раз попросила оформить на него микрозайм в ООО «МКК Байбол», по ранее описанной схеме, пояснив, что у нее появились какие-то материальные сложности в жизни. Он в очередной раз согласился. В этот же день Исмаилова М.У. оформила на него договор микрозайма в ООО «МКК Байбол» № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 50 000 рублей. Заключение договора происходило дистанционно, без его личного присутствия. Документы о заключении микрозайма с ООО «МКК Байбол» он лично, не подписывал. Заемные денежные средства от ООО «МКК Байбол» были получены им на личную банковскую карту «Сбербанк» безналичным переводом. Сумму в размере 49 600 рублей он отправил на личную карту Исмаиловой М.У. по номеру телефона № на карту Сбербанк (№). После этого, Исмаилова М.У., производила платежи в счет погашения задолженности по договору потребительского займа на общую сумму 4042,47 рублей основного долга. В дальнейшем, Исмаилова М.У. перестала отвечать на его звонки. Денежные средства ему не возвращались. В результате мошеннических действий Исмаиловой М.У. ему был причинен материальный ущерб в размере 94 665,44 рублей, который является значительным (т. 3 л.д. 221-224);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: Копии паспортных данных гражданина Узбекистана Потерпевший №9; Копии соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №9; Копии договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №9 на сумму 99 960,00 руб.; Копии графика погашения займа заемщика Потерпевший; Копии расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №9 от ДД.ММ.ГГГГ; Копии договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №9 на сумму 50 000,00 руб.; Копии графика погашения займа заемщика Потерпевший №9; Копии расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №9 от ДД.ММ.ГГГГ; Заявления на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У.; заявителем Потерпевший №9, сумма займа 99 960 руб.; Заявления на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У.; заявителем Потерпевший №9, сумма займа 50 000 руб.

Кроме этого, было установлено, чтоДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 99 960, 00 рублей с расчетного счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на расчетный счет №, принадлежащий Потерпевший №9 ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 50 000, 00 рублей с расчетного счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на расчетный счет №, принадлежащий Потерпевший №9 (т. 6 л.д. 173-249, т. 7 л.д. 1-4);

-иными документами:

-Копией паспортных данных гражданина Узбекистана Потерпевший №9 (т. 5 л.д. 104);

-Копией соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №9 (т. 5 л.д. 105-106);

-Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №9 на сумму 99 960,00 руб. (т. 5 л.д. 107-110);

-Копией графика погашения займа заемщика Потерпевший №9; Копией расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №9 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5 л.д. 111-112);

-Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №9 на сумму 50 000,00 руб. (т. 5 л.д. 114-117);

-Копией графика погашения займа заемщика Потерпевший №9 (т. 5 л.д. 119-120);

-Копией расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №9 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5 л.д. 120);

-Заявлением на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У.; заявителем Потерпевший №9, сумма займа 99 960 руб. (т. 6 л.д. 111-113);

-Заявлением на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У.; заявителем Потерпевший №9, сумма займа 50 000 руб. (т. 6 л.д. 185-186) (т. 2 л.д. 114-116);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: CD-R диска, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диска, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол» (т. 8 л.д. 19-44);

-иным предметом (документом): CD-R диском, содержащим выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диском, содержащим выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол»;

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: листов формата А4, содержащих выписку по банковскому счета Потерпевший №9, открытому в ПАО «Сбербанк». Номер банковского счета 40№. Счет открыт на имя Потерпевший №9 Платежная система «Виза». Счет открыт в офисе 9055/1829. Выписка за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с указанием даты транзакции, даты обработки, наименование операции, суммы, назначения (т. 3 л.д. 235-236);

-иным документом: выпиской по банковскому счету № открытому в ПАО «Сбербанк»(т. 3 л.д. 233);

-протоколом принятия устного заявления Свидетель №2у. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, ДД.ММ.ГГГГ, Исмаилова М.У. убедила его оформить микрозайм на свое имя и перевести полученные денежные средства на счет Исмаиловой М.У., под предлогом погашения указанного микрозайма в последующем, за счет денежных средств Исмаиловой М.У., после чего, получила от Свидетель №2у. денежные средства. Денежные средства в размере 15 000 рублей Исмаилова М.У. похитила, причинив ему значительный материальный ущерб на указанную сумму (т. 4 л.д. 63-64);

-показаниями потерпевшего Свидетель №2у., данными им в ходе предварительного расследования, оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым, Исмоилова М.У. предложила оформить на него микрозайм в размере 15000 рублей в компании ООО «МКК Байбол», пояснив, что у нее сейчас финансовые трудности, а сотрудникам ООО «МКК Байбол», которым она являлась, не разрешается оформлять на себя микрозаймы. В этот же день Исмаилова М.У. дистанционно оформила на его имя микрозайм в размере 15000 рублей, договор № от ДД.ММ.ГГГГ. После получения на его банковскую карту денежных средств от ООО «МКК Байбол», им был осуществлен перевод денежных средств Исмаиловой М.У. на сумму 15000 рублей по номеру телефона № на карту Сбербанк (№). Данный микрозайм Исмоилова М.У. пообещала погасить полностью через три месяца. Через три дня ему позвонил управляющий МКК «Байбол» и сообщил, что Исмаилова М.У. уволена. Он сразу же попытался связаться с последней, но на мобильный телефон она не отвечала. Платежей по микрозаймам так и не последовало. Перевод денежных средств в размере 15 000 рублей на банковскую карту «Сбербанк» Исмаиловой М.У., он осуществил ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 27 минут, используя мобильное приложение. По оформленному на его имя микрозайму, Исмаилова М.У. не произвела ни одной выплаты. Данный кредит гасил он, в связи с чем, ему был причинен ущерб в размере 15 000 рублей (т. 4 л.д. 80-84);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: Копии паспортных данных гражданина Узбекистана Свидетель №2 Свидетель №3; Копии соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Свидетель №2У.; Копии договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Свидетель №2У. на сумму 15 000,00 руб.; Копии графика погашения займа заемщика Свидетель №2У.; Копии расчета суммы задолженности клиента Свидетель №2У. от ДД.ММ.ГГГГ; Заявления на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У.; заявителем Свидетель №2 Свидетель №3, сумма займа 15 000 руб.;

Кроме этого, было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 15 000, 00 рублей с расчетного счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на расчетный счет №, принадлежащий Свидетель №2у. (т. 6 л.д. 173-249, т. 7 л.д. 1-4);

-иными документами:

-Копией паспортных данных гражданина Узбекистана Свидетель №2 Свидетель №3; (т. 4 л.д. 150);

-Копией соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Свидетель №2У.; (т. 4 л.д. 151-152);

-Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Свидетель №2У. на сумму 15 000,00 руб.; (т. 4 л.д. 157-158);

-Копией графика погашения займа заемщика Свидетель №2У.; (т. 4 л.д. 159);

-Копией расчета суммы задолженности клиента Свидетель №2У. от ДД.ММ.ГГГГ; (т. 4 л.д. 160);

-Заявлением на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У.; заявителем Свидетель №2 Свидетель №3, сумма займа 15 000 руб. (т. 6 л.д. 43045);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: 1 листа формата А4, содержащего выписку по банковскому счета Свидетель №2у, открытому в ПАО «Сбербанк» (т. 4 л.д. 90-91);

-иным документом: выпиской по банковскому счету № Свидетель №2у, открытому в ПАО «Сбербанк», (т. 4 л.д. 89);

-протоколом принятия устного заявления Потерпевший №10 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, ДД.ММ.ГГГГ, Исмаилова М.У. убедила ее оформить микрозайм на свое имя и перевести полученные денежные средства на счет Исмаиловой М.У., под предлогом погашения указанного микрозайма в последующем, за счет денежных средств Исмаиловой М.У., после чего, получила от нее денежные средства. Денежные средства в размере 29 700 рублей Исмаилова М.У. похитила, причинив ей значительный материальный ущерб на указанную сумму (т. 3 л.д. 90-91);

-показаниями потерпевшей Потерпевший №10, данными ею в суде и в ходе предварительного расследования, оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ она с супругом, в очередной раз обратились в компанию ООО «МКК «Байбол», через личного менеджера Исмаилову М.У., получив предложение от компании «Байбол». В графике платежей был пункт — страховка сумой 1200 рублей, от которого они хотели отказаться. Менеджер компании Исмаилова М.У. предложила взять займ в размере 61 200 рублей. Но с условиями, что данный займ они будут оплачивать совместно, то есть она и Исмаилова М.У. Сумму страховки Исмаилова М.У. пообещала погасить самостоятельно. В этот же день Исмаилова М.У. оформила на её имя займ, в размере 61 200 рублей. Был составлен соответствующий договор на её имя. Ей на телефон пришло смс-сообщение с кодом, для подписания договора займа, который она сообщила Исмаиловой М.У. по телефону. Далее, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства поступили на ее банковский счет, открытый в банке «Банк Санкт-Петербург», на банковскую карту №, находящуюся в ее пользовании. После того, как деньги поступили ей на счет, она с супругом отправилась к банкомату, расположенному по адресу: <адрес>, где обналичили полученный микрозайм, после чего, передала указанные наличные деньги своему супругу, и они отправились к <адрес>, чтобы внести их на карту ее супруга. В указанный день, ее муж внес через банкомат по вышеуказанному адресу принадлежащие ей деньги, которые она получила в ООО МКК «Байбол», после чего, перевел часть из указанного займа в размере 29 700 рублей на личную карту Исмаиловой М.У. по номеру телефона № на карту «Сбербанк». Перевод Исмаиловой М.У. он осуществил ДД.ММ.ГГГГ, через мобильное приложение. В августе 2021 года ей позвонил управляющий ООО МКК «Байбол» и сообщил, что Исмаилова М.У., уволена. После этого, с ней связалась Исмаилова М.У., которая пояснила ей, что закроет все микрозаймы, которые были оформлены. Платежей по микрозайму так и не последовало. Исмаилова М.У. ни разу не заплатила по графику платежей. Она оплатила всю задолженность по договору потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ за счет собственных средств. В результате мошеннических действий Исмаиловой М.У. ей был причинен материальный ущерб в размере 29 700 рублей, который является значительным (т. 3 л.д. 113-115);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: Копии паспортных данных гражданки Узбекистана Потерпевший №10; Копии соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №10; Копии договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №10 на сумму 61 200,00 руб.; Копии графика погашения займа заемщика Потерпевший №10; Копии расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №10 от ДД.ММ.ГГГГ; Заявления на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У.; заявителем Потерпевший №10, сумма займа 61 200 руб.

Кроме этого, было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 61 200, 00 рублей с расчетного счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на расчетный счет №, принадлежащий Потерпевший №10 (т. 6 л.д. 173-249, т. 7 л.д. 1-4);

-иными документами:

-Копией паспортных данных гражданки Узбекистана Потерпевший №10 (т. 5 л.д. 240);

-Копией соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №10 (т. 5 л.д. 241-242);

-Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №10 на сумму 61 200,00 руб. (т. 5 л.д. 243-246);

-Копией графика погашения займа заемщика Потерпевший №10 (т. 5 л.д. 247);

-Копией расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №10 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5 л.д. 248);

-Заявлением на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У.; заявителем Потерпевший №10, сумма займа 61 200 руб. (т. 6 л.д. 158-160);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: CD-R диска, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диска, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол» (т. 8 л.д. 19-44);

-иным предметом (документом): CD-R диском, содержащим выписку по банковскому счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диск, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол»;

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: 1 листа формата А4, содержащего сведения о счете Потерпевший №10, открытом в ПАО «Банк «Санкт-Петербург». Номер банковского счета 40№. Дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ. Счет открыт по адресу: <адрес>, на имя Потерпевший №10. В таблицах представлена информация по банковскому счету, согласно которой, Свидетель №8 были перечислены денежные средства в размере 29 700 рублей на банковский счет Исмаиловой М.У. ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 47 минут (т. 3 л.д. 123-124);

-иным документом: выпиской по банковскому счету № Потерпевший №10, открытому в ПАО «Банк «Санкт-Петербург», на 1 листе формата А4; выпиской по банковскому счету № Свидетель №8, открытому в ПАО «Сбербанк» (т. 3 л.д. 121-122);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: мобильного телефона «Сяоми Редми», в корпусе синего цвета, с сим-картой «Мегафон», в чехле темно-синего цвета, в ходе которого, в приложении «Галерея» были обнаружены две фотографии, на которых изображена банковская карта банка «Сбербанк», 6466 5500 5227 8535, выпущенная на имя Исмаиловой М., дата 12/22, код безопасности 829, оборудованная чипом, системой «PayPass» (т. 7 л.д. 5-7;9);

-показаниями свидетеля Свидетель № 9, данными им в суде, согласно которым, он работает руководителем службы безопасности в ООО МКК «Байбол», которая осуществляет выдачу микрозаймов. Процедура выдачи микрозайма происходила следующим образом: клиент подает заявление на выдачу займа, после проверки управляющим и согласования руководством, происходит выдача займа, путем перевода на карту клиента (клиент получал денежные средства на свой банковский счет со счета ООО МКК «Байбол» в банке «Тинькофф Банк»), после чего клиент должен был производить установленную ежемесячную выплату в МКК «Байбол». Кредитной политикой ООО МКК «Байбол» предусмотрено дистанционное заключение кредитного договора (договора потребительского займа) физического лица с банком через сеть интернет. При первом обращении в ООО МКК «Байбол», клиент подписывает соглашение об использовании аналога собственноручной подписи (далее АСП) с целью дальнейшего подписания документов путем получения кода подтверждения в виде смс-сообщения на номер телефона клиента. Формулировка «АСП» означает – персональный идентификатор кредитной организации либо клиента кредитной организации, являющийся контрольным параметром правильности составления всех обязательных реквизитов платежного документа и неизменности их содержания. Таким образом, на номер телефона, указанный в заявке на оформление договора займа, приходит смс-сообщение, с кодом, который необходимо ввести в программу ООО МКК «Байбол», вышеуказанный код и является «простой электронной подписью», которой клиент заверяет свое согласие с условиями договора. При подаче заявки формируется заявление о выдаче займа, которое подписывается АСП клиента. Клиент получает смс-сообщение с кодом подтверждения. Код подтверждения является аналогом собственноручной подписи клиента. Клиент озвучивает кредитному менеджеру код и проходит авторизацию и подтверждает банку, что является клиентом банка, а не третьим лицом. Ранее в данной организации была трудоустроена Исмаилова М.У., в должности кредитного менеджера в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ. Принята на должность на основании приказа генерального директора Свидетель №10 Последние 2 года Исмаилова М.У. работала в офисе МКК «Байбол», по адресу: <адрес>. В сентябре 2021 года Исмаилову М.У. уволили из ООО МКК «Байбол», в связи с конфликтной ситуацией, возникшей из-за ряда кредитов, оформленных на сторонних лиц. В ходе внутренних проверок ими было установлено, что с конца 2020 года до лета 2021 года Исмаилова М.У. решила похищать деньги клиентов МКК «Байбол». Она работала с клиентами, просила их оформить кредиты на свое имя, с условием, что полученный кредит будет закрывать она сама (Исмаилова М.У.), далее, она составляла договоры займа, и после получения денег клиентами, она просила перевести полученную сумму ей (Исмаиловой М.У.). Далее, полученные деньги она присваивала себе, кредиты оплачивала частично, делала 2-3 выплаты. Оставшуюся сумму кредита выплачивали уже сами клиенты. Кроме этого, иногда Исмаилова М.У. говорила, что займ, можно оплатить только переводом на ее личную банковскую карту. В результате преступных действий Исмаиловой М.У., с учетом выплат произведенных Исмаиловой М.У. в счет ООО МКК «Байбол», клиентам ООО МКК «Байбол» был причинен материальный ущерб на общую сумму 838 535,07 рублей.

-показаниями свидетеля Свидетель №11, данными ею в суде, согласно которым, Исмаилова М.У. является её дочерью, которая, с 2016 году работала в МКК «Байбол», в должности старшего кредитного менеджера, где у нее был постоянный поток клиентов. В дальнейшем, по личным причинам, у нее возник конфликт с управляющим МКК «Байбол» Свидетель №4, в результате которого, на её дочь был оформлен кредит на сумму 400 000 рублей, с ежемесячной выплатой по 50 000 рублей, 16 числа каждого месяца. Кто был кредитором, она не знает. Договора она не видела. Её дочь была фактически неплатежеспособна и не могла обеспечить выплату этого кредита. Её дочь фактически заставили взять кредит на невыгодных условиях. Исмаилова М.У. решила прибегнуть к оформлению кредитов на сторонних лиц и последующему займу денежных средств у этих лиц, так как у Исмаиловой М.У. были долговые обязательства перед Свидетель №4, а МКК «Байбол» ей бы эту сумму не дал. Из-за этого, Исмаилова М.У. оформляла кредиты на других лиц. Деньги Исмаилова М.У. потратила на оплату долга перед своей подругой в Узбекистане. Все полученные деньги ее дочь тратила на погашение своего долга перед Свидетель №4. Долг гасила путем ежемесячного перевода денежных средств на банковский счет Свидетель №4. Ей, Исмаилова М.У. никаких денег не присылала. Как только будет продан дом в Узбекистане, они начнут возмещать ущерб.

    -показаниями Исмаиловой М.У., данными ею в ходе предварительного расследования, оглашенными в порядке ч.1 ст.276 УПК РФ, согласно которым, она была трудоустроена в компании ООО МКК «Байбол» в должности кредитного менеджера в период с ДД.ММ.ГГГГ по сентябрь 2021 года. Она являлась материально ответственным лицом. В сентябре ее уволили из данной организации, в связи с конфликтной ситуацией, возникшей из-за ряда кредитов, оформленных на сторонних лиц. В 2019 году она взяла в долг деньги у своей подруги (под проценты), по которому, должна была платить 270 долларов США в месяц. В дальнейшем, чтобы рассчитаться со своей подругой, она взяла в долг 400 000 рублей у управляющего ООО МКК «Байбол» Свидетель №4 на 1 год. Она рассчиталась со своей подругой после того, как получила эту сумму. Свидетель №4 она платила исправно по 50 000 в месяц. В связи с тем, что ей не хватало зарплаты для оплаты кредита Свидетель №4, она решила прибегнуть к различным способам заработка, в том числе, к оформлению микрозаймов на имя знакомых, с просьбами к клиентам перевода денежных средств на её личную карту и.т.д. Всего она оплатила Свидетель №4 около 600 000 рублей.

        Так, клиент банка, Потерпевший №5 взял кредит на имя своей жены в ООО МКК «Байбол», по ее просьбе, чтобы она (Исмаилова) оплатила свой кредит у Свидетель №4 Она оформила договор микрозайма на него и его жену. Договор был подписан АСП. Общая сумма займа составила около 250 000 рублей. На его карту были перечислены указанные денежные средства, часть из которых, в размере 100 000 рублей, Потерпевший №5 передал ей при личной встрече. Два месяца она выплачивала сумму по его кредиту. Всего она выплатила около 30 000 рублей. Более она ничего не выплачивала. После этого, Потерпевший №5 связывался с ней, однако деньги она ему так и не выплатила.

        Также она оформила два микрозайма на имя Потерпевший №2 Были составлены соответствующие договоры. Сделала она это в связи с тем, что ей нужны были деньги для оплаты своего кредита. Исмаилов О.И. согласился оформить микрозаймы на себя, так как доверял ей. Договоры были оформлены дистанционно. После оформления договора и проверки по всем инстанциям деньги поступили ему на карту. Было два микрозайма, на сумму 50 000 рублей и 100 000 рублей. Он перевел ей на её банковскую карту 49 000 и 99 000 рублей. Она оплатила по данным микрозаймам около 60 000 рублей. Более сумму займа она не возвращала.

        Также к ней обратился для оформления микрозайма, клиент Потерпевший №1у.», которому требовалось 50 000 рублей. Она попросила его увеличить сумму займа до 100000 рублей и отдать ей 50 000 рублей, так как ей нужны были деньги. В марте 2021 года она все оформила, получила от Потерпевший №1у. 50 000 рублей, путем перевода данной суммы в счет оплаты другого кредита. Они стали совместно оплачивать данный кредит. После увольнения, она не могла продолжить оплату по данному микрозайму, по которому, погасила примерно 32 500 рублей. В дальнейшем, она не могла оплачивать указанный займ.

        По аналогичной схеме, в мае 2021 года Потерпевший №4 взяла микрозайм на сумму 150 000 рублей (было оформлено два договора, на сумму 100 000 рублей и 50 000 рублей) и перевела ей 70 000 рублей в счет оплаты старого кредита. По данному займу она платила около 2 месяцев, 50% от требуемой суммы. Более, по данному займу денег она не платила.

        В июле 2021 года она оформляла микрозайм в ООО МКК «Байбол» на имя Потерпевший №11, на сумму около 35 000 рублей. Около 20 000 рублей он отправил в счет оплаты старого кредита, оформленного на другого клиента. По данному микрозайму она оплатила только 1 месяц. Более, по данному микрозайму, выплат она не производила.

        В июле 2021 года она оформляла микрозайм в ООО МКК «Байбол» на имя Потерпевший №10, на сумму около 61 000 рублей. Они договорились, что она возьмет только половину данной суммы, так как ей были необходимы деньги по вышеописанным причинам. Остальная сумма шла Потерпевший №10 В день оформления займа, 30 000 рублей ее муж отправил ей на её банковскую карту «Сбербанк». По данному микрозайму она оплаты не производила.

        В июне 2021 года она оформляла два микрозайма в ООО МКК «Байбол» на имя Потерпевший №3, на сумму около 95 000 рублей и 50 000 рублей. Из данной суммы он передал ей 50 000 рублей, которую перевел на её банковскую карту банка «Сбербанк». Из суммы 95 000 рублей они закрыли долг, который он брал ранее – 50 000 рублей.

        В мае 2021 она оформила микрозайм на имя Потерпевший №8», на сумму 50 000 рублей, которую он перевел на её банковскую карту банка «Сбербанк» в день оформления займа. Она оплатила по микрозайму, примерно половину.

        Когда ей поступала зарплата, через «Сбербанк Онлайн» переводила деньги на карты клиентов в счет оплаты кредитов. Также, иногда она вносила деньги через банкомат, находившийся рядом с ООО МКК «Байбол» и деньги переводились сразу на счет ООО МКК «Байбол» (т. 1 л.д. 214-221; 230-233;т.8, л.д.96-98;102-104);

Доказательствами, подтверждающими вину Исмаиловой М.У. по факту совершения преступления в отношении потерпевшего Потерпевший №11:

-протоколом принятия устного заявления Потерпевший №11 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, ДД.ММ.ГГГГ, Исмаилова М.У. убедила последнего, оформить микрозайм на свое имя и перевести полученные денежные средства на счет Исмаиловой М.У., под предлогом погашения указанного микрозайма в последующем, за счет денежных средств Исмаиловой М.У., после чего, получила от него денежные средства. В дальнейшем, Исмаилова М.У. частично осуществила выплаты по имеющимся обязательствам, а денежные средства в размере 30 000 рублей похитила, причинив Потерпевший №11 значительный материальный ущерб на указанную сумму (т. 3 л.д. 47-48);

-показаниями потерпевшего Потерпевший №11, данными им в ходе предварительного расследования, оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УК РФ, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ, у него появилась финансовая потребность в денежных средствах, В связи с чем, он обратился в офис компании ООО «МКК Байбол» и заключил договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 36 050 рублей. ДД.ММ.ГГГГ, ему в очередной раз потребовались деньги в связи с материальными трудностями. Он связался со своим личным менеджером компании ООО «МКК Байбол» Исмоиловой М. У., и попросил оформить на него очередной микрозайм в компании ООО «МКК Байбол». На что Исмоилова М.У. пояснила, что не может выдать ему второй микрозайм в виду того, что первый микрозайм договор № от ДД.ММ.ГГГГ, им еще не погашен. Долг по микрозайму на тот момент составлял приблизительно 20000 рублей. После их разговора, ему перезвонила Исмоилова М.У. и сказала, что если он поможет материально и передаст ей 30 000 рублей сроком на 20 дней, она пообещала данную сумму ему вернуть полностью. Взамен она помогла бы ему получить микрозайм в ООО «МКК Байбол», на что он согласился. В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, ему пришло СМС с кодом, для получения микрозайма. И на его банковский счет поступила сумма в размере 51500 рублей от ООО «МКК Байбол» по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ. Из данной суммы 21500 рублей были списаны на погашение договора № от ДД.ММ.ГГГГ. Сумму в рамере 30000 рублей по договоренности с Исмоиловой М.У. он перевел на банковскую карту, привязанную к номеру телефона №.В дальнейшем, платежей по микрозаймам так и не последовало. В августе 2021 года Исмаилова М.У. перестала отвечать на его звонки. Денежные средства ему так же не возвращались. В результате мошеннических действий Исмаиловой М.У. ему был причинен материальный ущерб в размере 30 000 рублей, который является значительным (т. 3 л.д. 64-66);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: Копии паспортных данных гражданина Узбекистана Потерпевший №11; Копии соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №11; Копии договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №11 на сумму 51 500,00 руб.; Копии графика погашения займа заемщика Потерпевший №11; Копии расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №11 от ДД.ММ.ГГГГ; Заявления на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У.; заявителем Потерпевший №11, сумма займа 51 500 руб.;

Кроме этого, было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Байбол» осуществило перевод денежных средств в сумме 51 500, 00 рублей с расчетного счета №, принадлежащего ООО МКК «Байбол», открытого в АО «Тинькофф Банк», на расчетный счет №, принадлежащий Потерпевший №11 (т. 6 л.д. 173-249, т. 7 л.д. 1-4);

-иными документами:

-Копией паспортных данных гражданина Узбекистана Потерпевший №11 (т. 4 л.д. 209);

-Копией соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №11 (т. 4 л.д. 210-211);

-Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №11 на сумму 51 500,00 руб. (т. 4 л.д. 216-217);

-Копией графика погашения займа заемщика Потерпевший №11 (т. 4 л.д. 218);

-Копией расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №11 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 4 л.д. 219);

-Заявлением на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У.; заявителем Потерпевший №11, сумма займа 51 500 руб. (т. 6 л.д. 67-69);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: CD-R диска, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диска, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол»(т. 8 л.д. 19-44);

-иным предметом (документом): CD-R диском, содержащим выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диском, содержащим выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол»;

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ, подробно изложенному выше (т. 7 л.д. 5-7;9);

-показаниями свидетеля Свидетель № 9, данными им в суде, подробно изложенным выше;

-показаниями свидетеля Свидетель №11, данными ею в суде, подробно изложенным выше;

    -показаниями Исмаиловой М.У., данными ею в ходе предварительного расследования, оглашенными в порядке ч.1 ст.276 УПК РФ (т. 1 л.д. 214-221; 230-233;т.8, л.д.96-98;102-104);

Доказательствами, подтверждающими вину Исмаиловой М.У. по факту совершения преступления в отношении потепревшего Потерпевший №12:

-протоколом принятия устного заявления Потерпевший №12 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, ДД.ММ.ГГГГ, Исмаилова М.У. убедила Потерпевший №12 перевести имеющиеся у него денежные средства на счет Исмаиловой М.У., под предлогом невозможности производства очередного платежа по кредиту путем перевода денег на счет ООО МКК «Байбол». Денежные средства в размере 15 200 рублей Исмаилова М.У. похитила, причинив ему значительный материальный ущерб на указанную сумму (т. 1 л.д. 72-73);

-показаниями потерпевшего Потерпевший №12, данными им в ходе предварительного расследования, оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ, он очередной раз обратился в ООО МКК «Байбол», для получения микрозайма в размере 100 000 рублей. При посещении офиса по адресу <адрес> ООО МКК «Байбол», он заключил договор займа №. Его менеджером была сотрудница компании ООО МКК «Байбол» Исмаилова М.У. Выданные денежные средства были получены им на его личную банковскую карту безналичным переводом. Первые четыре месяца оплату осуществлял по графику платежей, полученному от ООО «МКК Байбол» при заключении договора займа № посредством онлайн-оплаты. ДД.ММ.ГГГГ для очередной оплаты по договору займа №, он связался с менеджером компании ООО «МКК Байбол» Исмаиловой М.У., на что Исмаилова М.У. сообщила ему о проблемах в работе сервиса по онлайн-оплате, а именно, что оплата по кредитам не проходит. Исмаилова М.У. предложила ему перевести денежные средства для погашения его кредита на ее (Исмаиловой М.У.) личную карту, привязанную к номеру телефона №. Он поверил ей, и решил произвести перевод денег. В этот же день, им был осуществлен банковский перевод в размере 15 200 рублей на банковскую карту банка «Сбербанк» привязанную к указанному номеру телефона. На следующий день он созванивался с Исмаиловой М.У. и интересовался погашением его займа перед ООО МКК «Байбол», на что Исмаилова М.У. пообещала, что на следующий день задолженность будет погашена. Через пять дней он совместно со своим сыном обратился в компанию ООО МКК «Байбол», где от сотрудников компании узнал, о наличии у него задолженности по договору займа №. Задолженность им была погашена в полном объеме, за личные деньги. В этот же день он созвонился с Исмаиловой М.У., для уточнения сложившейся ситуации. На что Исмаилова М.У. пообещала вернуть ему все присвоенные ей денежные средства. В дальнейшем он узнал, что Исмаилова М.У. была уволена с компании ООО МКК «Байбол». В результате мошеннических действий ему был причинен материальный ущерб в сумме 15 200 рублей, который является значительным (т. 1 л.д. 167-169);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: Копии паспортных данных гражданина Узбекистана Потерпевший №12; Копии соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №12; Копии договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №12 на сумму 100 000,00 руб.; Копии графика погашения займа заемщика Потерпевший №12; Копии расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №12 от ДД.ММ.ГГГГ; Копии договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №12 на сумму 51 500,00 руб.; Копии графика погашения займа заемщика Потерпевший №12 на 2-х листах; Копия расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №12 от ДД.ММ.ГГГГ; Заявления на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У.; заявителем Потерпевший №13, сумма займа 100 000 руб. (т. 6 л.д. 173-249, т. 7 л.д. 1-4);

-иными документами:

-Копией паспортных данных гражданина Узбекистана Потерпевший №12 (т. 5 л.д. 25);

-Копией соглашения об использовании аналога собственноручной подписи (АСП) от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и клиентом Потерпевший №12 (т. 5 л.д. 26-27);

-Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №12 на сумму 100 000,00 руб. (т. 5 л.д. 28-31);

-Копией графика погашения займа заемщика Потерпевший №12 (т. 5 л.д. 42);

-Копией расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №12 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5 л.д. 34);

-Копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ между кредитором ООО МКК «Байбол» и заемщиком Потерпевший №12 на сумму 51 500,00 руб. (т. 5 л.д. 35-38);

-Копией графика погашения займа заемщика Потерпевший №12 (т. 5 л.д. 39);

-Копией расчета суммы задолженности клиента Потерпевший №12 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5 л.д. 40);

-Заявлением на получение займа от ДД.ММ.ГГГГ в ООО МКК «Байбол», где кредитным менеджером является Исмаилова М. У.; заявителем Потерпевший №13, сумма займа 100 000 руб. (т. 6 л.д. 85-90);

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ: CD-R диска, содержащего выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диска, содержащего выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол» (т. 8 л.д. 19-44);

-иным предметом (документом): CD-R диском, содержащим выписку по банковском счету ПАО «Сбербанк», принадлежащему Исмаиловой М.У., CD-R диском, содержащим выписки по банковским счетам ПАО «Сбербанк», принадлежащим клиентам ООО МКК «Байбол»;

-протоколом осмотра предметов (документов) в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ, подробно изложенному выше (т. 7 л.д. 5-7;9);

-показаниями свидетеля Свидетель № 9, данными им в суде, подробно изложенным выше;

-показаниями свидетеля Свидетель №11, данными ею в суде, подробно изложенным выше;

    -показаниями Исмаиловой М.У., данными ею в ходе предварительного расследования, оглашенными в порядке ч.1 ст.276 УПК РФ (т. 1 л.д. 214-221; 230-233;т.8, л.д.96-98;102-104);

        Суд оценивает перечисленные выше доказательства, как относимые, поскольку обстоятельства, которые они устанавливают, относятся к предмету доказывания по делу в соответствии со ст.73 УПК РФ; как допустимые - не усматривая нарушений требований УПК РФ при их получении; как достоверные, поскольку они носят непротиворечивый, взаимодополняющий характер, а в своей совокупности, как достаточные для разрешения дела, по существу. На их основании, суд приходит к выводу о том, что вина подсудимой Исмаиловой М.У. в содеянном, нашла свое подтверждение в ходе судебного следствия и доказана в полном объеме.

Письменные доказательства, приведенные выше, получены с соблюдением норм уголовно-процессуального законодательства, из достоверных источников, все они облечены в надлежащую процессуальную форму и объективно фиксируют фактические данные, поэтому суд принимает их как допустимые доказательства.

Причин для оговора подсудимой со стороны указанных выше потерпевших, свидетелей, судом не установлено, последние не имели с подсудимой ни взаимных долговых обязательств, и не испытывали к ней личных неприязненных отношений.

Также, суд исключает возможность самооговора подсудимой, данных о том, что на нее оказывалось давление, как со стороны следователя, заявлений об оказании на нее психологического либо физического давления, или фактов склонения к даче определенных показаний, материалы уголовного дела, не содержат, в ходе рассмотрения уголовного дела в суде, от Исмаиловой М.У. и ее защитника, указанных заявлений, также не поступало.

Действия подсудимой Исмаиловой М.У., суд квалифицирует:

по ч.3 ст. 159 УК РФ (в отношении имущества потерпевших Потерпевший №1у., Потерпевший №2, Потерпевший №3, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №8, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Свидетель №2, Потерпевший, Потерпевший №7) – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, лицом, с использованием своего служебного положения, в крупном размере;

по ч.3 ст. 159 УК РФ (в отношении имущества потерпевшего Потерпевший №11) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, лицом, с использованием своего служебного положения, в крупном размере;

по ч.3 ст. 159 УК РФ (в отношении имущества потерпевшего Потерпевший №12) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, лицом, с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, обстоятельства, влияющие на наказание, личность подсудимой, а также влияние назначенного наказания на ее исправление и на условия жизни ее семьи.

Потерпевшие Потерпевший №7, Потерпевший №3, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Исмаилов О.И., Потерпевший №4, Потерпевший №8, Потерпевший №10 вопрос о мере наказания оставили на усмотрение суда, имеют материальные претензии к подсудимой.

    Суд принимает во внимание, что Исмаилова М.У. совершила умышленные, корыстные тяжкие преступления, против собственности граждан и приходит к выводу, что последней должно быть назначено наказание, исключительно в виде лишения свободы, с применением положений ч.3 ст. 69 УК РФ, поскольку иные, более мягкие виды наказания, в данном случае, не достигнут своей цели.

Вместе с тем, суд учитывает, что Исмаилова М.У. <данные изъяты>. Указанные обстоятельства, суд в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ, признает смягчающими наказание, и полагает возможным не применять к подсдуимой дополнительные виды наказаний, предусмотренные санкцией настоящей статьи в виде штрафа и ограничения свободы.

Обстоятельств, отягчающих наказание Исмаиловой М.У., на основании ст.63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом всех обстоятельств дела и личности подсудимой, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Никаких исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением во время или после совершения преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, судом не установлено. В связи с чем, суд не находит оснований для применения ст. 64 УК РФ при назначении наказания подсудимой, как и не усматривает оснований, для применения ст. 73 УК РФ об условном осуждении.

Отбывание наказания Исмаиловой М.У. должно быть назначено в исправительной колонии общего режима, на основании п. «б» ч.1 ст. 58 УК РФ.

        Потерпевшими: Потерпевший №7 заявлен гражданский иск о возмещении суммы материального ущерба в размере 33 117,34 коп.; Потерпевший №4 заявлен гражданский иск о возмещении суммы материального ущерба в размере 75807,33 коп.; Потерпевший №2 заявлен гражданский иск о возмещении суммы материального ущерба в размере 129160,38 коп.; Потерпевший №6 заявлен гражданский иск о возмещении суммы материального ущерба в размере 183822,59 коп.; Потерпевший №5 заявлен гражданский иск о возмещении суммы материального ущерба в размере 140958,34 коп.; Потерпевший №15 заявлен гражданский иск о возмещении суммы материального ущерба в размере 34000 рублей.

Подсудимая гражданские иски потерпевших признала в полном объеме.

В соответствии с ч. 1 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 302 - 304, 307 - 310 УПК РФ, суд

                                            ПРИГОВОРИЛ:

Признать Исмаилову М. У., виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание:

по ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении имущества потерпевших Потерпевший №1у., Потерпевший №2, Потерпевший №3, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №8, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Свидетель №2, Потерпевший, Потерпевший №7) – в виде лишения свободы сроком на один год шесть месяцев;

       по ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении имущества потерпевшего Потерпевший №11) – в виде лишения свободы сроком на один год шесть месяцев;

по ч.3 ст.159 УК РФ (в отношении имущества потерпевшего Потерпевший №12) – в виде лишения свободы сроком на один год шесть месяцев;

       На онсовании ч.3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно определить Исмаиловой М. У. наказания в виде лишения свободы сроком на один год десять месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

      Срок отбытия наказания исчислять с даты вступления приговора в законную силу.

      На основании п.2 ч. 6 и п. 2 ч. 5 ст. 302 УПК РФ, в связи с поглощением наказания, назначенного приговором суда, временем содержания подсудимой Исмаиловой М.У. под стражей с ДД.ММ.ГГГГ, освободить осужденную Исмаилову М. У. от отбывания назначенного наказания.

      Меру пресечения в виде заключения под стражу в отношении Исмаиловой М.У. - отменить, освободить из-под стражи в зале суда, немедленно.

      Гражданские иски потерпевших Потерпевший №7, Потерпевший №3, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №8, Потерпевший №10 – удовлетворить.

Взыскать с Исмаиловой М. У. в пользу Потерпевший №7 сумму материального ущерба в размере 33 117,34 (тридцать три тысячи сто семнадцать рублей) тридцать четыре копейки.

Взыскать с Исмаиловой М. У. в пользу Потерпевший №4 сумму материального ущерба в размере 75807,33 (семьдесят пять тысяч восемьсот семь рублей) тридцать три копейки.

Взыскать с Исмаиловой М. У. в пользу Потерпевший №2 сумму материального ущерба в размере 129160,38 (сто двадцать девять тысяч сто шестьдесят рублей) тридцать восемь копеек.

Взыскать с Исмаиловой М. У. в пользу Потерпевший №14ёровны сумму материального ущерба в размере 183822,59 (сто восемьдесят три тысяч восемьсот двадцать два рубля) пятьдесят девять копеек.

Взыскать с Исмаиловой М. У. в пользу Потерпевший №5 сумму материального ущерба в размере 140958,34 (сто сорок тысяч девятьсот пятьдесят восемь рублей) тридцать четыре копейки.

Взыскать с Исмаиловой М. У. в пользу Потерпевший №8 сумму материального ущерба в размере 34000 (тридцать четыре тысяч) рублей.

Взыскать с Исмаиловой М. У. в пользу Потерпевший №10 сумму материального ущерба в размере 29700 (двадцать девть иысяч семьсот) рублей.

    Вещественные доказательства:

-мобильный телефон «Сяоми Редми», в корпусе синего цвета, с сим-картой «Мегафон», в чехле темно-синего цвета, хранящийся в камере хранения вещественных доказательств УМВД России по <адрес> (квитанция № от ДД.ММ.ГГГГ), вернуть по принадлежности осужденной Исмаиловой М.У.;

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Санкт-Петербургский городской суд в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции и поручать осуществление своей защиты избранному ею защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, о чем необходимо сообщить в суд постановивший приговор в письменном виде.

Судья:                                                                                        О.В. Езунова